Die Überprüfung der Kunden-, Kunden- und Geschäftsidentität ist ein Standardprozess des Risikomanagements, bevor Geschäfte mit Dritten getätigt werden. Dank der Digitalisierung der persönlichen und geschäftlichen Identität sind die meisten Schritte der KYC-Validierung online verfügbar.
Gesetzliche Anforderungen wie die Einhaltung des Geldwäschegesetzes (AML), Unternehmensrichtlinien zum Risikomanagement usw. erzwingen den Einsatz von Know Your Customer (KYC) in Finanzinstituten. Vor einigen Jahren rekrutierten Finanzinstitute Dritte, um Hintergrundprüfungen für KYC durchzuführen.
Aber das ist nicht mehr im Trend. Unternehmen verwenden jetzt fortschrittliche Online-Tools, Plattformen und Apps für die meisten Schritte von KYC. Es ermöglicht ein schnelles Kunden-Onboarding. Nachfolgend finden Sie einige Tools und Apps, die für die Identitätsprüfung und KYC beliebt sind.
Inhaltsverzeichnis
Engpässe beim Onboarding von Online-Kunden
Identitätsprüfung
Die Überprüfung der Identität des Kunden im Internet ist die größte Herausforderung für die Finanzbranche. Identitätsdiebstahl, Nachahmung und Spoofing sind online sehr wahrscheinlich. Banken und Wertpapierfirmen müssen solche Betrügereien vermeiden, aber trotzdem Kunden online anmelden.
Probleme beim Self-Service-Onboarding
Das Onboarding von Online-Kunden erfordert viel Input vom Kunden. Daher bricht ein beträchtlicher Prozentsatz der Kunden den Verifizierungsprozess aufgrund technischer Komplikationen ab.
Herausforderungen der Benutzeroberfläche
Durchdachtes und müheloses UI-Design ist für viele Finanzinstitute immer noch eine Herausforderung. Diese Unternehmen zeichnen sich zwar durch die Vermehrung von Geld aus, es fehlt ihnen jedoch an technologischer Vision.
Nichtverfügbarkeit der Infrastruktur
Abgesehen von den Tier-1-Städten ist das Internet für viele ländliche und halbstädtische Standorte immer noch eine Herausforderung. Online-KYC und Identitätsprüfung erfordern schnelles Internet für Video-, Audio- und Dokumentenfreigabe. Auch der Zugriff auf Computer, Smartphones, Tablets usw. ist ein Engpass.
Überprüfung von Finanzdokumenten
Eine geringere Digitalisierung des Abrufs und der Authentifizierung von Finanzdokumenten ist immer noch eine Herausforderung. Es ist nicht möglich, alle Dokumente für jeden Kunden online zu prüfen. Einige Kunden benötigen möglicherweise persönliche Überprüfungen.
Kundensupportkosten
Unternehmen müssen möglicherweise zusätzliche Frontline-Supportmitarbeiter für Kunden mit ihrem Online-Onboarding einstellen.
Was macht Identitätsprüfung und Online-KYC schwierig?
Genau wie das Online-Onboarding ist auch das Online-KYC eine Herausforderung. Unternehmen stehen häufig vor folgenden Problemen:
Jetzt kennen Sie die Engpässe, mit denen Ihr Unternehmen bei Online-Onboarding, Identitätsbestätigung und KYC konfrontiert sein könnte. Sie können diese Herausforderungen jedoch überwinden, indem Sie eines der folgenden Online-Tools verwenden:
Validierung
Möchten Sie die Kontrolle über den gesamten Kundenverifizierungsprozess Ihres Unternehmens haben? Validation ist die Identifikationsüberprüfungs-App, mit der Sie dies und mehr tun können. Es unterstützt Sie nicht nur bei der Neukundenverifizierung, sondern mindert auch Risiken, indem es die Compliance in Bezug auf KYC ordnungsgemäß verwaltet.
Das Beste an dieser Plattform ist, dass Sie alles unter einem Dach bekommen. Außerdem können Sie ohne Wartezeit und technische Integration sofort loslegen. Validation ist eine PCI-zertifizierte KYC-Lösung, die Sie bei der Betrugsprävention, der sicheren Dateisammlung und dem Identitätsnachweis unterstützt.
Es verfügt über einen intuitiven und schnellen Überprüfungsprozess sowie reibungslose KYC-Einreichungen für ein einfaches Benutzer-Onboarding. Diese Plattform stellt auch sicher, dass Sie mit dem echten Inhaber eines Kontos kommunizieren.
Darüber hinaus können Sie der Rückbuchung voraus sein, sodass Sie Ihre Rückbuchungsquote schützen und die Person validieren können, die die Transaktion durchgeführt hat.
Veriff
Veriff ist eine KI-gestützte Identitätsprüfungslösung, mit der Unternehmen durch vereinfachte Identitätsprüfung Vertrauen aufbauen können.
Mit seiner Hilfe verwandeln Sie Menschen im Handumdrehen in wertvolle Kunden und sind gleichzeitig KYC-konform. Diese Anwendung sorgt auch für Transparenz bei digitalen Transaktionen und bietet somit Sicherheit für die Kunden und das Unternehmen.
Veriff verfügt über modernste Technologie und ein Expertenteam, das sicherstellt, dass Ihr digitaler Raum nur vertrauenswürdigen Personen zugänglich ist. Die wichtigsten von dieser Anwendung angebotenen Dienste sind:
- Lösung zur Identitätsprüfung
- ID-Überprüfungssoftware
- Nachweis der Adresse
- AML-Bildschirm
- Biometrische Authentifizierung
- Unterstützte Bilderfassung
Diese Plattform ist so einfach zu bedienen, dass Benutzer weniger Schritte durchlaufen müssen, um die Verifizierung beim ersten Versuch abzuschließen. Entwickler können es über die API in ihre Apps integrieren oder mit Mobil- und Web-SDKs bereitstellen. Es deckt zu Ihrer Bequemlichkeit mehr als zehntausend von der Regierung ausgestellte Ausweise ab, und die Zahl wächst.
Jumio
Jumio ist eine KYX-Plattform der nächsten Generation, die das Online-Vertrauen auf die nächste Stufe hebt. Es bietet eine Komplettlösung für die Kundenverifizierung, die Sie online durchführen können. Unternehmen erhalten mit dieser Anwendung die richtige Mischung aus Kontrollen und Zusicherungen, die erforderlich sind, um Finanzkriminalität und Identitätsbetrug fernzuhalten.
Es automatisiert den Prozess für eine schnelle und genaue Identitätsprüfung, sodass mehr Kunden in kurzer Zeit an Bord gehen können. Dank der Unterstützung von 5.000 ID-Typen in 200 Ländern und Gebieten können Sie Ihre Kunden aus der ganzen Welt kennenlernen.
Darüber hinaus verwendet Jumio den biometrischen Ansatz zur Kundenauthentifizierung, der die aktuellen Industriestandards übertrifft. Es nutzt Millionen von domänenspezifischen Datenpunkten für ein intelligenteres und schnelleres Online-Identitätserlebnis.
Die benutzerfreundliche Identitätsprüfung dieser App reduziert Abbruchraten und stoppt Betrüger von Anfang an. Außerdem identifiziert und meldet es verdächtige Aktivitäten mithilfe seiner KI-gestützten Überprüfung, Überwachung und Verwaltung.
Onfido
Unternehmen, die nach einer Anwendung suchen, die eine integrative und sichere Beziehung zu ihren Kunden ermöglicht, sollten sich für Onfido entscheiden. Es bezieht seine Kraft aus künstlicher Intelligenz, um Ihnen eine vollständige Identitätsbestätigungslösung anzubieten.
Mit Hilfe dieser Plattform können Sie schnell neue Kunden gewinnen, Kundenakquisitionskosten senken, Finanzbetrug erkennen und verschiedene globale Compliance-Anforderungen wie KYC und AML erfüllen. Es automatisiert den Onboarding-Prozess für Online-Benutzer und verhindert Betrug, ohne das Kundenwachstum zu beeinträchtigen.
Diese End-to-End-Identitätsverifizierungsplattform wird mit einer Verification Suite geliefert, die eine umfassende globale Verifizierungsdienstbibliothek enthält. Abgesehen von all diesen können Entwickler die gesamte Plattform mit einer einzigen Onfido-API integrieren oder die Entwicklerdokumentation zum schnellen Nachschlagen einsehen.
Es verwendet passive Anti-Betrugssignale zur Betrugserkennung, ohne Reibungspunkte einzuführen. Das flexible Orchestrierungsstudio dieser Plattform umfasst die Überprüfung von Dokumenten und biometrischen Daten, zuverlässige Datenquellen und Betrugserkennungssignale in einem überschaubaren Arbeitsablauf.
Persona
Ob es darum geht, Ihre Schüler, Händler, Kunden, Fahrer, Freiberufler oder Ausbilder zu kennen, Persona ist hier, um Ihnen zu helfen. Damit können Sie das ideale Identitätsprüfungserlebnis erstellen, das Sie an Ihre Anforderungen anpassen können.
Diese einzelne Plattform reicht aus, um alle Bausteine, einschließlich der Erstellung von Benutzerabläufen und Entscheidungsautomatisierung, mit vollständiger Kontrolle zu erstellen. Verwenden Sie es für eine der folgenden Branchen:
- KYB
- Beachtung
- Krypto
- FinTech
- Marktplatz
Mit Persona erhalten Sie Tausende von passiven Betrugssignalen und Datenquellen, die Ihnen helfen, riskante Personen zu versichern, während Sie KYC/AML durchführen.
iDenfy
iDenfy ist eine All-in-One-Plattform, auf der Sie Identitätsprüfung, Compliance und Betrugsprävention durchführen können. Unternehmen können es zur Identitätsvalidierung verwenden und gleichzeitig wichtige Vorschriften und Richtlinien für KYC- und AML-Anforderungen einhalten.
Diese Anwendung verwendet einen KI-gestützten biometrischen Erkennungsdienst zur Überprüfung der Kunden-ID. Da ihr menschliches Team den Prozess überprüft, können Sie sich auf eine qualitativ hochwertige Identitätsprüfung verlassen. Darüber hinaus werden betrügerische Konten verhindert und die Onboarding-Kosten für Kunden reduziert.
ID.me
Mit ID.me können Unternehmen umfassende und sofort einsetzbare ID-Verifizierungslösungen erhalten. Außerdem können Sie den Plan auswählen, der für Ihr Unternehmen und Ihre Risikotoleranz geeignet ist.
Diese Anwendung verifiziert die Identität sicher innerhalb von Minuten mit physischer ID-Fernüberprüfung, Mobilfunknetzdaten, Betrugserkennung und Compliance-Prüfungen. Darüber hinaus können Sie mit ID.me ein virtuelles persönliches Proofing über Videokonferenzsitzungen durchführen.
Sperrpass
Blockpass hebt sich von den anderen Einträgen auf unserer Liste ab, da es der Pionier in der Blockchain-Identitätsprüfung ist. Es ermöglicht Unternehmen, On-Chain-Compliance-Checks durchzuführen, ohne Daten aufbewahren zu müssen. Diese auf den Datenschutz ausgerichtete Anwendung bietet schlüsselfertige Lösungen und unterstützt die Bereitstellung von API- oder Blockchain-Ergebnissen.
DeFi- und Crypto-Organisationen, die bereit sind, das AML-Risiko auf der Blockchain zu mindern, sollten sich für diese Lösung entscheiden, da sie eine On-Chain-Benutzerverifizierung der Benutzer bietet, aber keine Kundendaten speichert. Daher können Kunden sicher sein, dass es zu keinem Missbrauch ihrer persönlichen Daten kommt.
Lichtico
Lightico ist eine robuste Anwendung für sofortige KYC und nahtlose ID-Verifizierung weltweit. Halten Sie die Betrüger jetzt schnell aus Ihrem System fern, ohne Ihren wertvollen Kunden Unannehmlichkeiten zu bereiten. Es bietet vollständige Sicherheit für Ihren Prozess, ohne Kompromisse beim Kundenerlebnis einzugehen.
Mit dieser App können Sie die Verifizierungszeit um bis zu 80 % erhöhen. Da Lightico Aufgaben wie eSign, ID-Verifizierung und das Hinzufügen unterstützender Dokumente ausführen kann, wird Ihr Unternehmen effizienter, da sich Ihre Agenten auf dringendere Aufgaben konzentrieren können.
Online-ID-Überprüfungsprozess
Virtuelles KYC und die persönliche Identitätsauthentifizierung beinhalten weit fortgeschrittene Software, Hardware und kryptografische Prozesse. Hier ist eine allgemeine Vorstellung über den Prozess:
Die Komponenten von Online-KYC
Online KYC besteht aus zwei Hauptkomponenten. Dies sind der Workflow von KYC- und ID-Verifizierungsinhalten.
Inhalt der Identitätsprüfung
- Regierung. oder ein anderer von der zuständigen Behörde ausgestellter Ausweis
- Gesichtserkennungsdaten des Kunden
- Video des Gesichts des Kunden, Dokumente, Umgebung, Räumlichkeiten usw.
- Geburtsurkunde für alterskritische Dienste
- Fingerabdruck
- Digitale und physische Unterschriften
KYC-Workflow
- Kundenidentifikationsprogramm oder CIP-Workflow, der vom Kunden übermittelte Daten mit den entsprechenden Datenbanken verifiziert.
- Customer Due Diligence oder CDD misst die mit dem Kunden verbundenen finanziellen Risiken durch die Analyse von Finanztransaktionen und Kreditauskünften.
- Ständige Überwachung des Kundenkontos zur Aktualisierung von Risikofaktoren durch Erfassung des digitalen Fußabdrucks von Finanztransaktionen.
Wie helfen Online-KYC-Apps Unternehmen?
Identitätsbetrug verhindern
KYC und Identitätsprüfung sind ein Muss für Finanzunternehmen. Andernfalls können Institute hohe Verluste hinnehmen. Virtuelle KYC-Apps bieten fortschrittliche KYC-Prozesse, mit denen Unternehmen ihre Kunden authentifizieren und validieren können.
Altersbetrug verhindern
Das Alter ist in Sektoren wie Versicherungen, Investitionen, Renten, Sozialleistungen usw. von entscheidender Bedeutung. Online-KYC-Apps können die Altersgruppen der Kunden mühelos überprüfen, sodass Ihr Unternehmen nicht mit Betrug konfrontiert werden muss.
Sparen Sie Zeit und Geld
Sie sparen Geld und Zeit, indem Sie Online-Identitätsprüfungs- und KYC-Tools abonnieren.
Konzentration auf das Kerngeschäft
Wenn Sie Zeit für unnötige Aufgaben haben, können Sie sich mehr auf das Geschäftsmarketing, den Verkauf, die Umsatzsteigerung usw. konzentrieren.
Integrieren Sie alle Business Apps
Verwenden Sie Kundendaten in CRMs, Formularen, Websites, Apps usw. wieder und vermeiden Sie die manuelle Dateneingabe.
Kundenzufriedenheit und Komfort
Ihre Kunden können alle Formalitäten bequem von zu Hause aus erledigen.
Abschließende Gedanken
Ein vollständiger KYC ist obligatorisch, bevor Unternehmen Geld verleihen, leihen oder einzahlen können. KYC und Identitätsprüfung sind für das Institut und seine Kunden gleichermaßen wichtig. Dies sollte Ihre Bank oder Ihr Finanzunternehmen jedoch nicht am Wachstum hindern. Wählen Sie eines der oben genannten Tools, um KYC zu verarbeiten und den gesamten Kunden-Onboarding-Prozess zu automatisieren.
Sie könnten auch an App-Chat-Lösungen interessiert sein, um Ihren neuen Kunden geführte Unterstützung anzubieten, wenn sie die Identitätsbestätigung oder KYC online abschließen.