Investment Banking ist die prestigeträchtigste und zugleich anspruchsvollste Position.
Wenn Sie da draußen an der Wall Street sind, werden Sie feststellen, dass dieser Beruf der am meisten geschätzte ist. Wenn Sie sich wirklich dafür einsetzen, viele Stunden zu arbeiten, ist dies ein aufregender Karriereweg, auf dem Sie vorankommen können.
Die Leute haben den Begriff „Investmentbanking“ gehört, aber nicht wirklich viel Ahnung davon. Deshalb entmystifizieren wir das Investment Banking und erklären Ihnen, wie Sie in diesem Bereich weiter vorgehen können.
Inhaltsverzeichnis
Was ist Investmentbanking?
Investment Banking ist ein spezifischer Bereich des Bankwesens, der sich mit der Schaffung von Kapital für verschiedene Arten von Unternehmen und sogar staatlichen Stellen befasst.
Investmentbanken helfen, indem sie neue Schuld- und Aktienpapiere an Unternehmen schreiben, bei Fusionen und Übernahmen helfen und beim Verkauf von Wertpapieren helfen. Kurz gesagt, Investmentbanken kommen ins Spiel, wenn es um große und komplizierte Finanztransaktionen geht.
Investmentbanken beraten Kunden auch darüber, wie viel ein Unternehmen wert ist und wie sie das Geschäft strukturieren können. Sie helfen auch bei der erforderlichen Dokumentation für die Securities and Exchange Commission (SEC), die für den Börsengang eines Unternehmens erforderlich sind.
Das ist zu viel Technik. Lassen Sie uns versuchen, das gesamte Konzept des Investmentbankings anhand eines Beispiels zu verstehen. Dieses Beispiel wird es Ihnen ziemlich einfach machen, sich eine Vorstellung von dem Prozess zu machen.
Beispiel Investmentbanking
Angenommen, es gibt ein Unternehmen, das an die Börse gehen möchte. Das Unternehmen wird sich mit einem Investmentbanker oder direkt mit Investmentbanken in Verbindung setzen, um eine Einigung zu erzielen.
Analysten der Investmentbank werden das Unternehmen bewerten und einen fairen Preis für ihre Aktien festlegen, sagen wir 25 US-Dollar pro Aktie. Dann beschließt die Investmentbank, 200.000 Aktien des Unternehmens für den Börsengang zu kaufen.
Die Investmentbank zahlt 5 Millionen Dollar [200,000 * $25] an das Unternehmen und erledigt den Papierkram. Später listen sie die Aktie bei 28 $ auf dem Markt und beginnen mit dem Verkauf. Aber sie können nicht mehr als 20 % ihrer Aktien zu diesem Preis verkaufen, also sind sie gezwungen, den Preis auf 24 $ pro Aktie zu senken, um die restlichen Aktien zu verkaufen.
Die Investmentbank verdient 4,96 Millionen Dollar, indem sie die Aktien auf dem Markt verkauft. [{40,000 x $28} + {160,000 x $24} = $4,960,000]. Aber sie zahlten 5 Millionen Dollar an das Unternehmen. Sie erlitten bei diesem Geschäft also einen Verlust von 40.000 US-Dollar, weil sie den Aktienkurs des Unternehmens überbewertet hatten.
Dies war nur bei einer Investmentbank der Fall. Wenn mehrere Investmentbanken um ein einziges Unternehmen konkurrieren, sind sie gezwungen, ihre Preise zu erhöhen, um den Deal zu sichern. Dies könnte zu einem größeren Schlag für die Investmentbanken führen. Daher ist es im Investment Banking entscheidend und herausfordernd, den richtigen Preis zu finden.
Wir hoffen, dass dieses Beispiel die Arbeitsweise von Investmentbanken leicht verständlich gemacht hat.
Lassen Sie uns nun die Rolle eines Investmentbankers verstehen.
Was macht ein Investmentbanker?
Investmentbanken beschäftigen Investmentbanker. Sie helfen jedem Unternehmen, jeder Regierung oder jeder anderen Einheit, Zeit und Geld zu sparen, indem sie alle großen Projekte verwalten. Wenn mit dem Projekt Risiken verbunden sind, werden sie diese identifizieren und den Kunden darüber informieren.
Investmentbanker sind Experten mit einem umfassenden Verständnis des aktuellen Investitionsklimas. Unternehmen und Unternehmen wenden sich an Investmentbanken, damit sie ihnen helfen können, sich weiterzuentwickeln und zu entwickeln. Investmentbanker werden die Details des Unternehmens durchgehen und perfekte Empfehlungen basierend auf den Marktbedingungen zuschneiden.
Investmentbanker helfen Unternehmen, Geld für die Entwicklung zu sammeln. Wenn ein Unternehmen an die Börse gehen möchte, wird es sich an Investmentbanker wenden, um das vollständige Management des Börsengangs (Initial Public Offering) zu erhalten.
Warum ist Investment Banking eine lukrative Karriereoption?
Selbst wenn Sie in der Anfangsphase Ihrer Karriere stehen, können Sie große und komplexe Finanzmodelle erstellen. Dies wird Ihnen helfen, ein Experte in dem zu werden, was Sie tun. Investmentbanker sind nicht immer gut darin, ihr eigenes Geld anzulegen. Aber sie verbringen mehr Zeit mit Evaluationen.
Investmentbanker verlassen nie den Markt. Sie können dies also als einen stabilen und immer bleibenden Karriereweg betrachten. Auch als frischgebackener Absolvent erwartet Sie ein im Vergleich zu anderen Berufen unvergleichliches Gehalt. Sie werden ziemlich bald finanzielle Sicherheit sehen, nachdem Sie in dieses Feld eingestiegen sind.
Was auch immer Investmentbanker tun, ist so ziemlich streng geheim, bis es öffentlich bekannt gegeben wird. Wenn Sie also etwas angeben, dann ist es auch möglich, dass es auf die Titelseite des Wirtschaftsteils kommt.
Wenn Sie in diesem Bereich für Geld tätig sind, werden Sie definitiv viel davon bekommen. Abgesehen davon ist auch viel Arbeit erforderlich, um die Ergebnisse zu erhalten. Wenn Sie viele Stunden wach sind, sollten Sie nur dann in Betracht ziehen, in dieses Feld einzusteigen.
Im Durchschnitt kann ein Investmentbanker damit rechnen $80.000+ pro Jahr. Das Beste an diesem Karriereweg ist, dass Ihr Wachstum mit der Zeit exponentiell sein kann. Wenn Sie also mit Erfahrung die Leiter hinaufsteigen, werden Sie feststellen, dass Ihr Gehalt auf einem völlig neuen Niveau liegt! 🤑
Wer also mit dem Gedanken spielt, ins Investment Banking einzusteigen, sollte unbedingt darauf hinarbeiten.
Lassen Sie uns nun die Schritte zum Aufbau einer erfolgreichen Investmentbanking-Karriere durchgehen.
Wie starte ich eine Karriere im Investment Banking?
Wenn Sie in den Bereich Investment Banking einsteigen, müssen Sie sich darauf konzentrieren, mehr Wissen zu erwerben. Wenn Sie keinen Abschluss in diesem Bereich haben, ist das Beste für Sie das richtige Studium.
Schauen wir uns also einige der besten Kurse zum Erlernen des Investmentbankings an.
Grundlegende Karrierefähigkeiten für Investment Banking und Finanzen [edX]
Egal, ob Sie Ihre Karriere im Investment Banking beginnen oder vorantreiben, Sie werden dies finden Kurs extrem nützlich. Sie lernen die verschiedenen Sektoren und Teilsektoren der gesamten Finanzbranche kennen.
Was du lernen wirst:
- Gewinnen Sie Einblicke in verschiedene Finanzinstitute
- Erlernen Sie Finanzkompetenz auf Branchenebene
- Bauen Sie Ihre Marke und Geschichte auf, um Ihren Elevator Pitch zu unterstützen
Dieser Kurs wird von Dozenten geleitet, die über jahrzehntelange Erfahrung an der Wall Street verfügen. Es erwartet Sie also theoretisches und praktisches Wissen aus verschiedenen Bereichen, darunter Wirtschaft, Mathematik, Ingenieurwesen, Wirtschaftswissenschaften und Naturwissenschaften. In diesem Kurs erhalten Sie alle Kenntnisse für den Berufseinstieg als Investmentbanker.
Der vollständige Investmentbanking-Kurs 2022 [Udemy]
Der komplette Investmentbanking-Kurs ist ideal für Leute, die in diesem Bereich anfangen und alles von Grund auf lernen möchten. Zu Beginn werden Sie in die vier Hauptbereiche des Investment Banking eingeführt, darunter Kapitalmärkte, Vermögensverwaltung, Handel und Brokerage sowie Beratung.
Was du lernen wirst:
- Erstellen von Finanzmodellen von Grund auf neu
- 4 Hauptbereiche des Investmentbankings mit fundierten Kenntnissen in jedem Bereich
- Fähigkeiten, um Interviews im Investment Banking zu klären
Dies ist ein vollständiger Kurs auf Udemy, in dem Sie tief in jedes Thema eintauchen, das in einem Investment-Banking-Interview auftauchen könnte. Wenn Sie vorhaben, einen Job an der Wall Street an Land zu ziehen, ist dieser Kurs wie ein One-Stop-Shop für alle erforderlichen Kenntnisse. Es ist ein gut strukturierter Kurs mit theoretischem und praktischem Wissen.
Spezialisierung auf Investmentmanagement [Coursera]
Das ist ein 5-Gänge-Spezialisierung Hier erhalten Sie ein Verständnis für verschiedene Anlagestrategien und wie sie darauf ausgelegt sind, finanzielle Ziele auf globaler Ebene zu erreichen. In diesem Kurs erwerben Sie sowohl theoretisches als auch praktisches Wissen.
Was du lernen wirst:
- Aufbau und Verwaltung des Kundenanlageportfolios
- Verständnis für globale Märkte
- Erstellen von Investitionsplänen zum Erreichen langfristiger Anlegerziele
Der Kurs beginnt mit einem grundlegenden Verständnis der globalen Märkte. Später erhalten Sie auch Kenntnisse über den Aufbau eines Anlageportfolios von Ihnen und Ihren Kunden. Jede Entscheidung, die Sie auf dem Finanzmarkt treffen, hängt von zukünftigen Trends ab, und Sie lernen, wie Sie in die richtige Richtung recherchieren.
Investment Banking-Divisionen erklärt [Skillshare]
Dieser Skillshare-Kurs ist ein Überblick über verschiedene Geschäftsbereiche einer typischen Investmentbank. Hier erhalten Sie einen besseren Einblick in die Arbeitsweise aller Bereiche einer Investmentbank. Sie können also davon ausgehen, dass Sie mit mehr Selbstvertrauen in ein Vorstellungsgespräch gehen, nachdem Sie sich über jeden Bereich im Detail informiert haben.
Was du lernen wirst:
- Verschiedene Abteilungen von Investmentbanken
- Funktionsweise jeder Abteilung in einer Investmentbank
- Fähigkeit, Ihre Arbeitsteilung zu bestimmen
Da es sich um einen Einstiegskurs handelt, lernen Sie die Grundlagen des Investmentbankings und die Arbeitsweise von Investmentbanken kennen. Obendrein fällt es Ihnen auch leicht, im Vorstellungsgespräch zu erklären, warum Sie sich für einen bestimmten Bereich einer Investmentbank interessieren.
Kostenloser Investmentbanking-Kurs [WallStreetMojo]
Das ist ein kostenloser Zertifizierungskurs bereitgestellt von WallStreetMojo. Der gesamte Kurs ist in zwei Teile gegliedert. Die erste ist die Investment Banking Video Series und die zweite sind Investment Banking Guides. Bevor Sie sich für eine Stelle im Bereich Investment Banking bewerben, müssen Sie sich mit den Grundlagen dieses Bereichs vertraut machen.
Was du lernen wirst:
- Überblick über Investment Banking, Buchhaltung und Excel
- Finanzmodellierung mit Excel
- Erstellen einer professionellen vergleichbaren Unternehmensanalysetabelle
- Charts im Investment Banking verstehen
In diesem kostenlosen Kurs lernen Sie jeden Begriff kennen, der im Investmentbanking verwendet wird. Der Kurs beginnt mit den Grundlagen, damit jeder Einzelne ihn nützlich und leicht verständlich finden kann.
Einführung in die Bewertung und Investition [Alison]
Einführung in die Bewertung und Investition ist ein weiterer kostenloser Online-Kurs, der Sie in die Kernkonzepte der Bewertung und Investition einführt. Um die Konzepte besser zu verstehen, müssen Sie zunächst die Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen durchgehen.
Später lernen Sie auch, wie man gute und schlechte Aktien identifiziert. Darüber hinaus werden Ihnen verschiedene Kennzahlen wie EBIDTA und EBIT zur Risikobewertung jeder Investition vorgestellt.
Was du lernen wirst:
- Kernkonzepte der Bewertung und Investition
- Gute und schlechte Aktien erkennen
- Bewertung der Risiken einer Investition mit Kennzahlen wie EBIT und EBIDTA
- Studium der Bestandteile einer Bilanz
Der Kurs verwendet einfache Beispiele und Methoden, um alle Kernkonzepte besser zu erklären.
Finanzielle Stiftungen [LinkedIn Learning]
Finanzen wird es immer in der Welt geben. Der Kurs Finanzielle Stiftungen ist eine grundlegende, in der Sie das Lesen von Bilanzen verstehen und sogar Wertpapiere und Derivate verstehen. Wenn Sie in den Bereich Investment Banking einsteigen, hilft Ihnen dieser Kurs bei den Grundlagen.
Auch wenn Sie sich nicht mit Investmentbanking beschäftigen, werden Sie diesen Kurs aufgrund Ihres Wissens über Finanzierungen wertvoll finden. Es umfasst sowohl die Konzepte der kurzfristigen als auch der langfristigen Finanzierung.
Was wirst du lernen?
- Jahresabschlüsse verstehen
- Kurzfristige und langfristige Finanzierungsmodelle
- Kenntnisse des Wertpapier- und Terminmarktes
- Persönliche Finanzplanung
Abgesehen davon werden Sie auch auf Finanzberichte von Unternehmen wie Walmart stoßen.
Finanz- und Bewertungsmodellierung [WallStreetPrep]
Wenn Sie nach einem allumfassenden Schulungsprogramm suchen, bevor Sie in den Bereich Investment Banking eintreten, dann ist das Schulungsprogramm für Finanz- und Bewertungsmodellierung ist die perfekte Wahl für Sie. Dieses umfassende Schulungsprogramm wird häufig verwendet, um Fachleute in Top-Investmentfirmen zu schulen.
Neben diesem umfangreichen Kurs erhalten Sie auch 38 Minikurse zu verschiedenen Themen, um Ihre Grundlagen zu klären.
Was wirst du lernen?
- Erstellen von Finanzmodellen in Excel von Grund auf neu
- Lernen Sie Jahresabschlüsse, DCF, Comps, LBO und M&A-Modellierung kennen
- Erstellen von Käuferlisten für Zielunternehmen
Da es sich um einen umfassenden Kurs handelt, müssen Sie über grundlegende Einführungskenntnisse in Buchhaltungskonzepte verfügen und mit Excel arbeiten können.
Der Investmentbanker [Financial Edge]
Sie können ein von der Wall Street anerkanntes Zertifikat erhalten und Ihren Lebenslauf verbessern. Der Investmentbanker ist ein umfassender Online-Kurs, der 4 verschiedene Kurse und Antworten auf einige der wichtigsten Interviewfragen im Investment Banking umfasst. Sie können also davon ausgehen, dass Sie nach Abschluss dieses Kurses vollständig bereit sind.
Die 4 verschiedenen Kurse sind – The Accountant, The Modeler, The Valuer und The Deal Maker. Sie beginnen also mit den Grundlagen des Investmentbankings mit Buchhaltungsmethoden, um zu lernen, wie man Geschäfte abschließt. Sie können sogar Ihre Fähigkeiten und Zertifikate auf LinkedIn hinzufügen, um eine bessere Präsenz zu erzielen.
Was wirst du lernen?
- Buchhaltung, Finanzmodellierung, Bewertung und LBO- und M&A-Analyse.
- Wissen, um Interviews mit Top-Investmentbanken zu knacken
- Zu wissen, wann ein Unternehmen eine Fusion oder Übernahme anstreben sollte und mehr
Nachdem Sie sich in Kursen das richtige Wissen angeeignet haben, müssen Sie bestimmte Fähigkeiten entwickeln, die Ihnen helfen, einen perfekten Job als Investmentbanker zu ergattern.
Einige Fähigkeiten werden Ihnen im Kurs selbst vermittelt, andere müssen Sie sich selbst erarbeiten. Wer seine Karriere als Investmentbanker komplett vorantreiben möchte, muss sich spezifische Fähigkeiten aneignen.
Erforderliche Fähigkeiten im Investment Banking
Analytisches Denken
Investmentbanker müssen über genaue analytische Fähigkeiten verfügen, um eine detaillierte Analyse von Investitionsplänen und Geschäftsvorhaben zu präsentieren. Mit dem richtigen analytischen Denken sind Sie in der Lage, Risiko-Rendite-Abwägungen und Geschäftspläne darzustellen und mit Zahlen und Fakten zu untermauern.
Kommunikationsfähigkeit
Die wichtigste Aufgabe eines Investmentbankers ist es, die Kunden zu überzeugen und zu überzeugen. Wenn Sie eine Idee auf dem Markt verkaufen müssen, müssen Sie über extreme Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten verfügen. Sie müssen fließend und selbstbewusst genug sein, um die Menschen vor Ihnen zu überzeugen. Darüber hinaus müssen Sie gut darin sein, gute Tabellenkalkulationen, Präsentationen und Diashows zu erstellen.
Netzwerkfähigkeiten
Investmentbanker müssen viel reisen, um ihr Geschäft auszubauen und Geschäfte abzuschließen. Hier müssen sie Kontakte zu Menschen aus unterschiedlichen Kulturen und Branchen knüpfen. Gesunde Beziehungen zu Kunden aufrechtzuerhalten und sich mit mehr Menschen zu vernetzen, ist eine Kernkompetenz von Investmentbankern.
Führungs- und Managementfähigkeiten
Management- und Führungsqualitäten sind für einen Investmentbanker extrem wichtig. Selbst wenn Sie als Junior-Analyst beginnen, erhalten Sie sehr bald die Verantwortung für eine Geschäftsmöglichkeit. Vielleicht müssen Sie in irgendeiner Region bald ein komplettes Geschäftsfeld betreuen. Hier kommen also Ihre Führungsqualitäten zum Tragen.
Auch Berufseinsteiger sind gefordert, Verantwortung zu übernehmen und Partnerschaften zu suchen. Wenn Sie gut in Führungs- und Managementfähigkeiten sind, werden Sie feststellen, dass Ihre Arbeit auf der ganzen Linie einfacher wird.
Dies sind einige wertvolle Fähigkeiten, die Ihnen helfen werden, Ihre Karriere im Investmentbanking-Bereich voranzutreiben.
Fazit 👩🏫
Es ist besser, Ihre Investmentbanking-Karriere mit dem Absolvieren eines Kurses und dem Erwerb einer Zertifizierung zu beginnen. Das gibt Ihnen einen angemessenen Schub, um den richtigen Job als Investmentbanker in Top-Unternehmen zu finden. Die oben genannten Kurse werden Ihnen dabei helfen, da sie zu den besten auf dem Markt gehören. Sie können sich jetzt einige coole Finanz-Apps ansehen, um Ihr Vermögen und das Ihrer Kunden zu verwalten.