Die Rezession von 2008 und die COVID-19-Pandemie haben Licht auf einen sicheren Anlagehafen geworfen – Fine Wine Investing.
Bei Investitionen dreht sich alles um Strategie. Während es einfach ist, den herkömmlichen Methoden zu folgen, erfordern schwierige Zeiten eine unorthodoxe Planung.
Sie werden Fine-Wine Investing jedoch nicht als ausgefallen oder radikal bezeichnen, nachdem Sie sich dies angesehen haben:
Quelle: Londoner internationale Winzerbörse
Guter Wein präsentiert sich also als hervorragende Alternative zu globalen Aktien. Sogar einige Immobilieninvestitionen sehen dagegen blass aus.
Hier sind ein paar weitere Gründe, die für guten Wein als perfekte Investitionsmöglichkeit sprechen:
Inhaltsverzeichnis
Tolle Renditen
Je nach Marke und Knappheit kann es außergewöhnliche Renditen geben. Zum Beispiel hatte DRC La Tache (2009) laut über 800 % Rendite in einem Jahrzehnt Yahoo Finanzen.
In den letzten 15 Jahren hat feiner Wein einen 13,6 % annualisierte Rendite im Vergleich zu Dow Jones und S&P 500 mit einer Performance von 7,8 % bzw. 8,58 %.
Physischer Vermögenswert
Wein ist ein echtes, physisches Gut. Es ist nicht etwas, das in einer Tabelle erwähnt wird. Sie repräsentieren das tatsächliche Eigentum, im Gegensatz zu einer Aktie, die ein Papierwert ist.
Außerdem bleibt es immer ein begrenzt verfügbares materielles Gut, das mit jeder konsumierten Flasche an Wert gewinnt. Darüber hinaus ist jede Charge in Abhängigkeit von der Quelle für andere einzigartig, was die Kosten weiter erhöht.
Inflations-/Rezessionswiderstand
Investment-Grade-Weine haben eine ausgezeichnete Inflationsbeständigkeit.
Außerdem macht die Zeit, in der Sie es halten, während es überall sonst verbraucht wird, es noch widerstandsfähiger.
Ebenso haben Faktoren wie eine Pandemie oder Geopolitik, die Aktiengewinne zunichte machen können, wenig Einfluss auf Weine.
Außerdem ist es ein einfaches Angebots- und Nachfragespiel, bei dem letzteres häufig hinterherhinkt.
Jetzt geht es darum…
Wie kann man in Wein investieren?
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Wein zu investieren.
Mach es selbst
Der zuverlässigste und risikoloseste Weg ist, zu günstigen Zeiten zu kaufen, zu lagern und zu verkaufen. Aber man muss ein Experte sein, um diesen Weg zu gehen.
Daher können die unvorhergesehenen Probleme, die dabei entstehen, die Vorteile für die meisten Menschen massiv überwiegen. Fazit: Gehen Sie mit besonderer Vorsicht vor.
Weinbestände
Eine andere Möglichkeit besteht darin, in Weinunternehmen zu investieren, die gut laufen. Dies wird jedoch keine direkte Investition in Weine sein.
Darüber hinaus werden die Nachteile ähnlich wie beim Kauf von Aktien sein.
Wein-Investment-Plattformen
Dann gibt es Plattformen, die gegen eine kleine Gebühr alles für Sie erledigen.
Sie sind im Allgemeinen Experten, die kaufen, sich um die Lagerung kümmern, regelmäßige Berichte erstellen und schließlich verkaufen, um Ihnen Renditen zu geben.
Dies sind die Plattformen, die wir in weiteren Abschnitten besprechen werden, beginnend mit dem ersten:
Vint
Vint wurde 2019 gegründet und ist eine SEC-qualifizierte Weininvestitionsplattform für US-Bürger.
Sie investieren also im Grunde in Vint LLC, dem jede Flasche der Sammlung gehört.
Abhängig von Ihrer Akkreditierung können Sie 10-20 % in einem einzigen Angebot haben. Insbesondere können Sie die Anteile nicht per Testament verkaufen. Die Website sagt eindeutig, dass es sich um eine langfristige Investition (3-7+ Jahre) handelt.
Vint plant jedoch, einen Sekundärmarkt für seine Weininvestitionsaktien zu schaffen. Sie können also mit Vint-Aktien handeln, wenn dies ins Spiel kommt.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Vint keine Jahresgebühren hat, sondern eine nicht offengelegte Beschaffungsgebühr für jede Sammlung erhebt.
Kult-Wein-Investment
Kult-Wein-Investment lagert Ihre Weine im Lager von London City Bond. Während Sie bei Vint mit nur 100 $ beginnen können, benötigen Sie mindestens 10.000 USD, um sich bei Cult Wine Investment zu registrieren.
Cult Wine Investment, das 2007 gegründet wurde, ist weltweit in 83 Ländern vertreten. Es gibt keine Handelsgebühr und Sie können jederzeit über ihr Handelsteam auf den globalen Weinmärkten verkaufen. Interessanterweise können Sie Bilder Ihrer Weinflaschen anfordern.
Sie zahlen eine monatliche Gebühr ab 2,25 % Ihrer Investition, basierend auf Ihrer Portfoliogröße. Dies geht bis zu 2,95 % für das Basisabonnement von 10.000 USD.
Es gibt eine Frist von mindestens 6-8 Wochen für die Liquidation von Vermögenswerten.
Aber bei Cult Wine Investment geht es nicht nur darum, in Weine zu investieren. Sie genießen Zugang zu Weinproben, Kult-Weinveranstaltungen, kuratierten Weinbergerlebnissen und vielem mehr, basierend auf Ihrem Investitionspaket.
ALTI Weinbörse
ALTI Weinbörse ist eine Blockchain-basierte Weinhandelsplattform. Ihr Hauptsitz befindet sich in Hongkong, während sich die Weinlagerung in Bordeaux City Bond, Frankreich, befindet.
Jeder Flasche wird ein Token zugewiesen, das den Besitz darstellt, ähnlich einem nicht fungiblen Token. Sie haben einen Sekundärmarkt, um Ihren Wein zu verkaufen, wann immer Sie es für richtig halten.
Darüber hinaus können Sie sogar mit einer einzigen Flasche Wein beginnen, sodass es keine strengen Mindestanlagegrenzen gibt. Sie können ALTI Exchange auch anweisen, Ihren Wein an Ihre physische Adresse zu liefern.
Insbesondere unterstützt die ALTI-Börse keinen Margenhandel und Leerverkäufe.
Schließlich zeigt ihr LinkedIn-Beitrag, dass sie eine Handelsgebühr von 2 % erheben bei jeder Transaktion.
VINDOME
VINDOME ist eine weitere Blockchain-basierte Weinhandelsplattform, die auf Ihr Smartphone zugeschnitten ist.
Sie können aus VINDOME-Kollektionen zum festgelegten Preis kaufen oder auf Wunsch die Lieferung wählen.
Eine alternative Option ist der Kauf auf dem Live-Markt, der weltweite Sammler und Investoren verbindet. Sie können zum angegebenen Preis kaufen oder Ihren eigenen Preis bieten und auf die Antwort des Verkäufers warten.
VINDOME hat seinen Hauptsitz in Monaco, Europa. Sie lagern Wein in den Lagerhäusern von JF Hillebrand, einem multinationalen Logistikunternehmen.
Letztendlich sind mit jeder Transaktion einige zusätzliche Gebühren wie Versicherung, Lagerung und Provision (4 %) verbunden, die bei der endgültigen Zahlung ausgewiesen werden.
Weinfinanzierung
Befindet sich in Frankreich, Weinfinanzierung ist ganz anders als die anderen, über die wir bisher gesprochen haben. Einfach gesagt, man investiert eben nicht in Weine, sondern in Weinprojekte und die Menschen dahinter.
Sie riskieren es also praktisch mit von WineFunding geprüften kleinen und mittleren Weinunternehmen. Sie kaufen ihre Weinanleihen, ohne Anteilseigner zu werden oder ein Mitspracherecht bei der Geschäftstätigkeit des Unternehmens zu haben.
Es gibt Drei Weinanlagemodelle um anzufangen:
- Pay Back – Lassen Sie sich vollständig in Wein und/oder Aufenthalten auf Weingütern bezahlen.
- Anleihe – Holen Sie sich den Kapitalbetrag in Euro und Zinsen in Wein.
- Eigenkapital – Werden Sie Aktionär.
WineFunding ist für Anleger kostenlos. Der Erfolg Ihrer Investition wird jedoch durch das Projekt bestimmt, auf das Sie sich ausrichten. Dies macht es zu einem der unsichersten Weininvestment-Abenteuer dieser Partie.
Winovest
Winovest ist eine in Kalifornien ansässige KI-gestützte Weininvestitionsplattform mit verschiedenen Ebenen mit spezifischen Gebühren und Vorteilen.
Ihre Weine werden in weltweiten Lagerorten in Frankreich, den USA, Großbritannien, Dänemark usw. gelagert. Es besteht auch die Möglichkeit, die Einrichtungen zu besichtigen.
Der Basisplan beginnt bei 1000 USD und hat eine Jahresgebühr von 2,85 %. Diese Gebühr deckt Versicherung, Lagerung und alles andere für Ihr Weinanlagekonto ab. Es versteht sich von selbst, dass diese Verwaltungsgebühr sinkt, wenn Sie Ihre Anlage erweitern, und sich auf mindestens 2,25 % für einen Kontostand von 250.000 USD beläuft.
Außerdem gibt es zwei Arten von Konten: Trading und Managed. Während der Handel Ihnen die vollständige Kontrolle darüber gibt, welche Weine Sie kaufen und verkaufen, werden verwaltete Konten von Vinovest verwaltet. Insbesondere haben Handelskonten separate Gebühren für Kauf, Verkauf und Lagerung.
Die typische Haltedauer wird basierend auf Ihrem Portfolio mit 5-10 Jahren angegeben. Vinovest kann Ihnen jedoch helfen, innerhalb von 2-3 Wochen zu verkaufen. Aber es gibt eine Strafe von 3 % für vorzeitige Liquidation, wenn Sie vor drei Jahren zurücktreten.
Sie akzeptieren auch Zahlungen in Kryptowährungen wie BTC, ETH, USDC usw. Und es gibt mobile Apps für Android und iOS, um Ihr Portfolio unterwegs zu verfolgen.
Weininvestitionen: Fazit
Unabhängig davon, wie es sich für Sie angehört haben mag, ist der eigentliche Zweck dieses Artikels, Sie über Weininvestitionsplattformen zu informieren und keine Anlageberatung zu geben.
Und wie bei jeder Investition ist auch bei Weininvestitionen keine gute Rendite garantiert. Je nach Plattform und anderen Bedingungen können Sie gutes Geld verdienen oder alles verlieren.
Gehen Sie abschließend das Kleingedruckte durch und schätzen Sie Ihre Risikobereitschaft ein, bevor Sie einsteigen.
Sie können sich jetzt einige der besten Apps für Investitionen in ETFs und Aktien ansehen.