Traditionelle Immobilientransaktionen sind teuer, langsam und kompliziert. Die Tokenisierung von Immobilien macht diesen Prozess wirtschaftlich, schnell und einfach.
Die Größe des globalen Immobilienmarktes wurde im Jahr 2021 auf 3,69 Billionen US-Dollar geschätzt. Außerdem wird erwartet, dass seine Wachstumsrate zwischen 2022 und 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 5,2 % steigen wird.
Allein in den USA werden die Immobilieneinnahmen im Jahr 2022 rund 370 Milliarden US-Dollar betragen. Darüber hinaus wird von 2022 bis 2025 ein CAGR-Wachstum von 3,71 % erwartet.
Das ist riesig, oder?
Wir leben in der technologisch fortschrittlichsten Zeit aller Zeiten. Früher dauerte es Jahrzehnte für einen großen technischen Fortschritt, aber jetzt passiert jede Änderung in ein paar Jahren.
In der Immobilienbranche steht ein durchschlagender technologischer Fortschritt noch aus. Hier kommt die Immobilien-Tokenisierung ins Spiel.
Bleiben Sie dran!
Lassen Sie uns zunächst das Konzept der Tokenisierung verstehen.
Inhaltsverzeichnis
Was ist Tokenisierung?
Tokenisierung ist der Prozess der Umwandlung von realen Vermögenswerten in digitale Token. Der Wert jedes Tokens hängt vom Wert des Assets und der Anzahl der Fragmente ab.
Sicherheitstoken sind digitale Token, die einen Vermögenswert darstellen. Bei Immobilien repräsentiert ein Security Token eine physische Eigenschaft.
Das physische Eigentum kann Grundstücke, Wohn- oder Geschäftsgebäude sein. Darüber hinaus können Sie diese Immobilien mit Hilfe von Sicherheitstoken kaufen und verkaufen.
Digitale Token werden mithilfe der Blockchain-Technologie erstellt. Darüber hinaus stellen diese Token Ihr Eigentum an dem Asset dar.
Kommen wir nun zur Immobilien-Tokenisierung.
Was ist Immobilien-Tokenisierung?
Real Estate Tokenization ist die Umwandlung von Immobilien in die Form eines digitalen Tokens. Die Blockchain-Technologie spielt eine wichtige Rolle bei der Vertretung und Sicherung Ihrer Eigentumsrechte.
Abgesehen von der Sicherung Ihrer Eigentumsrechte ermöglicht Ihnen die Immobilien-Tokenisierung den Besitz von Bruchteilen einer riesigen Immobilie. Sie können zum Beispiel ein Grundstück kaufen, das zu Ihrem Budget passt.
Es gibt hauptsächlich drei Arten von Immobilien-Tokenisierungen. Sie sind:
Nachdem Sie nun die Immobilien-Tokenisierung verstanden haben, ist es an der Zeit zu erfahren, wie Blockchain die Immobilienbranche verändert.
Wie verändert Blockchain die Immobilienbranche?
Wie bereits erwähnt, spielt Blockchain hier eine entscheidende Rolle. Smart Contracts und Distributed Ledger Technology (DLT) wirken zusammen, um die Immobilienbranche zu revolutionieren.
Die Blockchain-Technologie hilft Ihnen, das Eigentum an Ihrem digitalen Eigentum aufzuzeichnen und auszuführen. Außerdem können Sie günstigere, effizientere und schnellere Eigentumstransaktionen genießen.
Da Sie die Rolle der Blockchain bei der Tokenisierung von Immobilien kennen, wollen wir verstehen, wie sie funktioniert.
Wie funktioniert die Tokenisierung von Immobilien?
Die wichtigsten Prozesse im Zusammenhang mit der Tokenisierung von Immobilien sind:
#1. Geschäftsstrukturierung
In dieser Phase wählen Immobilieneigentümer den zu digitalisierenden Asset-Typ aus. In dieser Phase werden auch geltende Vorschriften, Aktionärstyp und Gerichtsbarkeit berücksichtigt.
Hier wird das Recht des Aktionärs an seinem Vermögen verdeutlicht. Diese Rechte bestehen je nach Projekt aus Aktien, Dividenden und partieller Governance.
Darüber hinaus werden regulatorische Rahmenbedingungen und steuerliche Strukturen berücksichtigt.
#2. Digitalisierung und Selektion
Diese zweite Phase beinhaltet die Speicherung von Asset-basierten Informationen in der Blockchain. In dieser Phase speichern Smart Contracts die Informationen.
Die erforderliche Blockchain wird in dieser Phase ausgewählt. Daher hängen die Auswahlkriterien für Blockchain vom Interesse des Investors ab.
#3. Ausgabe, Vertrieb und Marketing
Während dieser Phase wird der Token mithilfe eines Security Token Offering (STO) ausgegeben. STO ist der Prozess, der den anfänglichen Verkauf des Sicherheitstokens beinhaltet.
Um eine klare Vorstellung zu bekommen, STO ähnelt dem Börsengang IPO (Initial Public Offering). Im Gegensatz zu Aktien ermöglicht STO Anlegern, Sicherheitsmarken für Immobilienvermögen zu kaufen.
Eine andere Methode ist die Registrierung des Vermögenswerts bei einem Unternehmen wie dem Real Estate Investment Trust (REIT). Bei diesem Verfahren wird der Token nach dem Registrierungsprozess erstellt.
Die St. Regis Aspen Resort Tokenization ist ein bemerkenswertes Beispiel. Hier hat der Eigentümer des St. Regis Aspen Resorts einen REIT-Vermögenswert, Aspen Digital, geschaffen. Aspen Digital wurde dann in Aspen Coins umgewandelt.
Aspen Coins wurden unter Verwendung des ERC-20-Token-Standards erstellt. Insgesamt wurden 18 Millionen Token zu einem Preis von 1 $ pro Token verkauft, was insgesamt 18 Millionen $ einbrachte.
Vor der Token-Ausgabe und -Verteilung ist es zwingend erforderlich, sich für regulatorische Standards zu qualifizieren. Der regulatorische Rahmen spielt bei der Festsetzung der Steuern eine entscheidende Rolle.
Sobald die Immobilien-Token zum Verkauf stehen, können Sie sie mit Stablecoins, Kryptowährungen oder Fiat-Währungen kaufen. Darüber hinaus sind die gekauften Token in Ihrem Krypto-Wallet verfügbar.
Schließlich führen die Marktplätze Werbemaßnahmen auf verschiedenen Online-Plattformen durch. Der Marketingprozess hilft, Investoren auf der ganzen Welt zu erreichen.
Wer ist an der Tokenisierung von Immobilien beteiligt?
Da Sie über die Tokenisierung von Immobilien Bescheid wissen, lernen wir auch die an diesem Prozess Beteiligten kennen:
#1. Betreiber
Immobilienbetreiber sind für die Verwaltung des Vermögens zuständig. Sie spielen auch eine entscheidende Rolle bei der Kapitalbeschaffung für Immobilieninvestitionen.
Die meisten Token-Käufer gibt es in verschiedenen Teilen der Welt. Folglich fungieren die Betreiber auch als Verwalter der Sachanlagen.
#2. Investoren
Die Tokenisierung ermöglicht es globalen Investoren, Sicherheitstoken zu kaufen. Darüber hinaus genießen sie auch Eigentumsvorteile.
Investoren sind das Rückgrat des gesamten Immobilien-Tokenisierungsprozesses. Die Immobilienprojekte mit mehr interessierten Investoren tragen dazu bei, die Nachfrage und den Preis der Token zu erhöhen.
#3. Plattformen
Tokenisierungsplattformen fungieren als Brücke zwischen Immobilienbetreibern und Investoren. Die zunehmende Anzahl solcher Plattformen trägt dazu bei, die Einführung von Sicherheitstoken zu erweitern.
Darüber hinaus können Sie eine Tokenisierungsplattform verwenden, um Immobilien zu finden, die Ihren Anforderungen entsprechen. Die Anforderungen können die Preisspanne, der Standort eines Vermögenswerts, das zukünftige Potenzial, die Besteuerung und mehr sein.
Angenommen, Sie möchten ein Sicherheitstoken kaufen, das etwa 100 US-Dollar kostet. In diesem Fall hilft Ihnen die Plattform, die Token zu filtern, die unter Ihr bevorzugtes Budget fallen.
Vorteile der Immobilien-Tokenisierung
#1. Transparenz und Effizienz
Der mit der Blockchain durchgeführte Tokenisierungsprozess bietet ein transparentes System. Dadurch können Sie die Transaktionen in Echtzeit überprüfen und verifizieren.
Das öffentliche Hauptbuch zeichnet alle Informationen zu einem Geschäft auf. Zukünftige Investoren können diese aufgezeichneten Informationen ebenfalls nutzen.
Neben der Transparenz profitiert die Immobilien-Tokenisierung auch von effizienten Smart Contracts. Hier wird Ihre Kauforder automatisch ausgeführt.
#2. Liquidität
Der Verkauf einer Immobilie ist hektisch und zeitintensiv. Ich hoffe, Sie stimmen mir auch darin zu. Die Tokenisierung von Immobilien löst dieses Illiquiditätsproblem.
Sie brauchen sich keine Sorgen zu machen, einen Käufer zu finden. Hier können Sie jederzeit Security Token kaufen und verkaufen.
#3. Eigentumsanteile
Ein weiterer großer Vorteil ist die Möglichkeit, einen Bruchteil eines Vermögenswerts zu besitzen. Bruchteilseigentum hilft, auch einen kleinen Geldbetrag zu investieren.
Teileigentum bietet auch die Möglichkeit, Ihr Vermögen zu diversifizieren. Sie können Vermögenswerte von verschiedenen Standorten mit begrenztem Kapital kaufen.
Angenommen, Sie haben 500 US-Dollar, die Sie in Immobilien-Token investieren können. In diesem Fall können Sie 100 US-Dollar in fünf verschiedene Vermögenswerte weltweit investieren, um von Diversifikationsvorteilen zu profitieren.
#4. Keine Zwischenhändler
Wenn wir an Immobilien denken, kommen uns Makler und Makler in den Sinn. Aber mit der Tokenisierung von Immobilien müssen Sie sich darüber keine Gedanken mehr machen.
Die traditionelle Methode, riesige Maklergebühren und Provisionen zu zahlen, ist jetzt außer Frage. Tatsächlich können Sie mit diesem gesparten Betrag mehr Sicherheitstoken kaufen.
#5. Schnellere Abrechnung
Bei herkömmlichen Immobilien dauert es Tage oder sogar Wochen, bis die Transaktion abgeschlossen ist. Im Gegensatz dazu können Sie Security Token schnell kaufen und verkaufen.
Zeit ist sehr wertvoll, und die Immobilien-Tokenisierung hilft Ihnen, Zeit zu sparen. Basierend auf der Geschwindigkeit der Blockchain verbessert sich auch die Transaktionsgeschwindigkeit.
Einschränkungen der Immobilien-Tokenisierung
Schauen wir uns auch einige Nachteile der Immobilien-Tokenisierung an:
#1. Vorschriften und Steuerfragen
Unsicherheit im Zusammenhang mit Vorschriften ist eines der wichtigsten Anliegen bei der Tokenisierung von Immobilien. Für eine breitere Akzeptanz ist ein gut etablierter Regulierungsrahmen erforderlich.
Ein gesundes regulatorisches Umfeld ist unerlässlich, um das Vertrauen der Anleger zu gewinnen. Außerdem werden klare und strukturierte Regeln das schnelle Wachstum des Immobiliensektors fördern.
Neben regulatorischen Bedenken ist mangelnde Steuerklarheit ein weiteres Problem, mit dem die Tokenisierung von Immobilien konfrontiert ist. Hier gibt es keine definierten Steuerregime.
#2. Volatilität
Die liquide Natur der Tokenisierung kann auch zu hohen Preisschwankungen führen. Die Preisschwankung variiert basierend auf der Änderung der Nachfrage nach dem zugrunde liegenden Vermögenswert.
Security Tokens mit kurzfristigen Investoren können zu häufigen Käufen und Verkäufen führen. Daher ist es besser, die vergangene Wertentwicklung des Tokens zu berücksichtigen, um hochvolatile zu vermeiden.
#3. Fehlendes Bewusstsein
Die meisten Menschen sind sich der Tokenisierung von Immobilien nicht bewusst. Infolgedessen gibt es eine Verzögerung bei der breiteren Akzeptanz.
Die Ermutigung von Kleinanlegern zur Teilnahme kann die aktuelle Situation ändern. Ebenso sorgen mehr Investoren für mehr Liquidität.
Zukunft der Tokenisierung von Immobilien
Der Tokenisierung steht eine glänzende Zukunft bevor. Das Zukunftspotenzial setzt sich wie folgt zusammen:
- Sobald die Menschen mit der Tokenisierung von Immobilien vertraut sind, werden Sicherheitstoken ein wichtiger Teil des eigenen Portfolios sein.
- Mit der Zunahme der Beteiligung entstehen weitere Marktplätze für den Handel mit Security Token. Außerdem werden Security Tokens zu liquiden Vermögenswerten.
- Anleger auf der ganzen Welt können Security Token verwenden, um ihre Portfolios zu diversifizieren, indem sie Vermögenswerte auf verschiedenen Kontinenten kaufen.
- Die Implementierung von Metaverse kann den Wert des Assets steigern. Darüber hinaus helfen virtuelle Rundgänge Anlegern, den zugrunde liegenden Vermögenswert zu verstehen.
- Es besteht auch das Potenzial, eine starke digitale Community aufzubauen. Beispielsweise können die Eigentümer eines großen Grundstücks eine Gemeinschaft mit Hunderten von Mitgliedern aufbauen.
Anmerkung des Verfassers
Die Immobilien-Tokenisierung hat ein enormes Potenzial, die gesamte Immobilienbranche zu revolutionieren. Dank Blockchain-Technologie!
Als Privatanleger können wir Token kaufen, die eine Immobilie darstellen. Außerdem können wir es bei Bedarf verkaufen.
Mit der Einführung eines stärker regulierten Rahmens kann die Tokenisierung das nächste große Ding in der Immobilienbranche sein.
Die Tokenisierung von Immobilien bietet zweifellos einen wirtschaftlichen und bequemen Prozess, um in Immobilien zu investieren. Mit mehr Menschen, die den Raum betreten, ist das Wachstumspotenzial grenzenlos.
In den kommenden Jahren werden wir Security Token ähnlich wie Aktien handeln können.
Als nächstes können Sie sich Krypto-Indexfonds und ETFs ansehen.