Personal Capital ist eine führende digitale Vermögensverwaltungsplattform mit einem intelligenten Robo-Advisor für die Geld- und Anlageverwaltung.
Online nach Geldanlagen recherchieren, Banken mit tollen Zinsen suchen und im Job arbeiten, das geht nicht Hand in Hand. Daher sind verschiedene Vermögensverwaltungsportale entstanden, um die Lücke zu füllen und vielbeschäftigten Fachleuten wie Ihnen bei der Verwaltung ihres Geldes und ihrer Investitionen zu helfen.
Es erfordert jedoch viel Recherche, um ein Vermögensverwaltungstool aus Tausenden auszuwählen, die auf dem heutigen Markt verfügbar sind. Wir haben umfangreiche Nachforschungen angestellt und festgestellt, dass das Personal Capital-Vermögensverwaltungsdienstleistungstool in Bezug auf Merkmale, Funktionalitäten, Flexibilität und Sicherheit vielversprechend ist.
Lesen Sie diesen Artikel bis zum Ende, um alles zu erfahren, was Sie über Personal Capital wissen sollten und warum Sie sich für ein Abonnement dieser Geldverwaltungsplattform entscheiden sollten.
Inhaltsverzeichnis
Was ist Vermögensverwaltung?
Vermögensverwaltung ist ein Finanzdienstleistungsprodukt. Solche Dienstleister bieten personalisierte Geld- und Anlageverwaltung, Anlageideen, Steuerplanung, Rechtshilfe, Nachlassplanung usw.
Da die Geldanlage mit Risiken verbunden ist, müssen Sie den Markt recherchieren, bevor Sie das Geld in eine Bank, eine Aktie, einen Fonds oder eine Anleihe investieren. Aber wenn Sie ein vielbeschäftigter Berufstätiger sind, ist es ineffizient, Zeit in die Finanzrecherche zu investieren. Hier kommen Vermögensverwaltungsdienste.
Es ist die fortschrittlichste und individuellste Form der Finanzberatung. Vermögensverwaltungsagenturen stellen Finanzexperten ein, um die Portfolios ihrer Kunden zu verwalten. Diese Manager erstellen maßgeschneiderte Portfoliovorschläge für die Kunden auf der Grundlage ihrer Risikobereitschaft.
Kurz gesagt, Vermögensverwaltung ist ein Finanzberatungsunternehmen, das Ihnen hilft, Ihr Geld zu vermehren. Solche Dienstleistungen sind in der Regel für vermögende Privatpersonen bestimmt, die Millionen von US-Dollar investieren können.
Wie helfen Wealth Management Services Benutzern?
- Analysieren Sie bestehende Investitionen, Renditen, Verluste usw.
- Führen Sie Marktrecherchen zu Aktien, Geldmarktpapieren, Anleihen, Schuldverschreibungen, Sparkonten usw. durch, um die rentabelsten Anlagemöglichkeiten zu finden
- Diversifizieren Sie Ihre Investitionen in verschiedene Branchen, Rohstoffe und Märkte, um die Risiken hinter Ihren Investitionen zu reduzieren
- Analysieren Sie die Steuersätze und Steuererleichterungen, um Steuern zu sparen, indem Sie in steuersparende Finanzprodukte investieren
- Helfen Ihnen bei rechtlichen Problemen, wenn Sie rechtliche Hinweise von Finanzinstituten und Aufsichtsbehörden erhalten
- Funktioniert als Ihre Vollmacht für den Börsenhandel
- Nimmt Investitions- und Desinvestitionsaufrufe in Echtzeit entgegen, wenn der Markt seinen Kurs korrigiert
Um es kurz zu machen, ein Vermögensverwaltungsdienst hilft Ihnen dabei, die steigenden Inflationsraten zu überwinden und Ihr Geld zu vermehren.
Was ist persönliches Kapital?
Personal Capital ist eine Vermögensverwaltungsagentur für Geschäftsleute, Freiberufler und vermögende Privatpersonen (HNWIs). Seine Spezialität liegt in einer exklusiven Finanzdienstleistung, die eine Mischung aus Anlageexperten und Technologie ist.
Die Agentur startete ihr Geschäft im Jahr 2009 als digitale Investment-Management-Plattform für vielbeschäftigte Profis. Später erwarb Empire Retirement die Agentur im Jahr 2020 und machte sie zu einer der besten Optionen für das Geldmanagement in den USA.
Zum Zeitpunkt der Abfassung dieses Artikels verwaltet Personal Capital Vermögenswerte in Höhe von über 20,50 Milliarden US-Dollar in verschiedenen Finanzinstrumenten.
Über 33.500 Kunden vertrauen der Personal Capital Wealth Management-Plattform für papierlose Anlagen in allen Anlageklassen. Ganz zu schweigen davon, dass über 3,40 Millionen Menschen ihr finanzielles Leben auf dieser technologiegesteuerten Plattform planen.
Wie hilft Ihnen persönliches Kapital bei der Vermögensverwaltung?
#1. Kostenlose Finanzinstrumente
Personal Capital bietet Ihnen einige hervorragende Finanzinstrumente kostenlos an, die Sie sonst von Entwicklern von Vermögensverwaltungssoftware kaufen müssten. Alles, was Sie tun müssen, ist sich mit einigen grundlegenden und gültigen Angaben zu Ihrer Person auf dem Get Free Tools-Portal anzumelden.
Sie können eine Reihe von Geldverwaltungstools wie die folgenden erhalten:
- Berechnung Ihres Nettovermögens
- Sparplaner
- Finanzielle Budgetierung
- Cashflow-Analyse
#2. Langfristiger Finanzplanungsservice
Der Langzeitplanungsservice hilft Ihnen bei der Planung des Ruhestands, der Kinderausbildung, beim Kauf von Immobilien und so weiter.
Das ist nicht alles! Es hilft Ihnen auch, Ihre Anlagestrategie langfristig zu überprüfen. Bei Mängeln erhalten Sie Expertenvorschläge.
Ganz zu schweigen davon, dass ein Gebührenanalysedienst Ihnen hilft, auf Ihren Anlagekonten nach Gebühren zu suchen, die Ihre Ersparnisse preisgeben.
#3. Zentralisieren Sie alle Geld- und Anlagekonten
Sie können alle Finanzkonten an einem Ort zusammenführen. Dann können Sie das Wachstum Ihrer Ersparnisse von einem einfachen Finanz-Dashboard aus überwachen.
#4. Steueroptimierung
Es hilft Ihnen, die Steuerbelastung gemäß den IRS-Regeln und -Vorschriften zu minimieren. Das Tool legt beispielsweise Ihre hochverzinslichen Wertpapiere auf mehreren steuerbegünstigten Konten an, um die Zins- und Kapitalsteuer zu minimieren.
#5. Dynamische Zuweisung von Vermögenswerten im Portfolio
Ihr finanzielles Leben ändert sich mit der Zeit. Die Asset-Allocation-Strategie von 2022 wird in den kommenden Jahren nicht relevant bleiben.
Personal Capital betrachtet die ganzheitliche Betrachtung Ihrer Investitionen und Erträge. Es passt Ihr Portfoliovermögen dynamisch an Ihre Lebensziele, den lokalen Wertpapiermarkt und globale Finanzaktivitäten an.
#6. FDIC-Versicherung
Sie erhalten eine garantierte Versicherung der Federal Deposit Insurance Corporation für bis zu 1,5 Millionen US-Dollar, wenn Sie mit Personal Capital investieren oder Geld sparen.
#7. Bargeldkonto ohne Gebühren mit großartigen Renditen
Ihr Geld auf dem Personal Capital Cash-Konto verdient bis zu 2,70 % jährliche prozentuale Rendite (APY) und wird täglich aufgelaufen. Sie sehen die Zinsgutschrift am ersten Geschäftstag eines Monats in Ihrem Programmkonto.
#8. Intelligente Anlagestrategie
Personal-Capital-Tools und Finanzmanager erstellen die beste Strategie zum Geldverdienen, damit Ihre Ersparnisse exponentiell wachsen.
Vorteile
- Lassen Sie Ihr Anlageportfolio von Experten prüfen und für eine bessere Rendite optimieren
- Verwenden Sie kostenlose Finanz- und Vermögensverwaltungstools
- FDIC-Versicherung auf Sparkonto
- Bequeme Vermögensverwaltung auf mobilen und Webanwendungen
- Greifen Sie überall online auf Ihr Geldverwaltungs-Dashboard zu, um Anlageprodukte gemäß den Marktbewegungen zu kaufen oder zu verkaufen
- Sparen Sie Geld durch Lecks wie den Kauf von Finanzprodukten mit hohen Gebühren, die Zahlung von Strafen bei Nichteinhaltung, die Zahlung höherer Steuern und vieles mehr
Als nächstes werden wir uns die Funktionen von Personal Capital ansehen.
Merkmale
Kostenloses Finanz-Dashboard
Das Personal Capital Dashboard ist ein Finanzaggregator für alle Geldkonten wie Girokonten, Ersparnisse, Darlehen, Investitionen, Kreditkarten, Versicherungen, Hypotheken, Pensionspläne usw.
Sobald Sie alle Ihre Anlagekonten importiert haben, können Sie die folgenden Funktionen in Ihrem Dashboard verwenden:
- Monatliche und jährliche Budgetierung
- Cashflow-Überwachung
- Analyse Ihres 401(k)
- Kryptowährungen verfolgen
- Persönliche Finanzberatung erhalten
- Nettowert berechnen
Anlagestrategien
Personal Capital hat seine Anlagemethodik auf Risikominimierung, Sektor- und Stilgewichtung sowie Steueroptimierung aufgebaut. Die Berater bauen normalerweise ein maßgeschneidertes Portfolio auf, das auf Ihren einzigartigen finanziellen Zielen und Ihrer Situation basiert.
Das Anlageprinzip umfasst die folgenden Schlüsselelemente:
- Personalisierung
- Dynamische Portfolioallokation
- Neugewichtung
- Steueroptimierung
- Intelligente Gewichtung
Anlagekontoverwaltung
Personal Capital bietet verschiedene Anlagekonten an. Sie können aus Optionen wie steuerpflichtigen Anlagekonten, gemeinsamen Anlagekonten, vereinfachter Mitarbeiterrente (SEP), Trusts, Rollover-IRAs, 529-Plänen, 401(k) und mehr wählen.
Sie können auch Kontoverwalter, engagierte Finanzberater und Investitionsschutz hinzufügen.
Mobile Apps für persönliches Kapital
Es gibt auch eine mobile App für iOS- und Android-Benutzer. Der Startbildschirm zeigt Folgendes:
- Eine Grafik, die Ihr Nettovermögen zeigt
- Haftung und Vermögen
- Guthaben auf verschiedenen Konten
Herunterladen: Persönliches Kapital für Android | iOS
Ebenen der Vermögensverwaltung
Dieser Vermögensverwaltungsdienst steht US-Bürgern offen, die planen, ihre Ersparnisse und Pensionsgelder über verwaltete Dienste für 100.000 USD und mehr anzulegen. Daher können Sie Personal Capital als erstklassige Finanzberatungsplattform bezeichnen. Die folgenden sind die vorherrschenden Money-Management-Ebenen von Personal Capital:
Investitionsservice
Wenn Sie Anlagevermögen im Wert von 100.000 bis 200.000 US-Dollar einbringen oder mit dieser Mindestobergrenze zu investieren beginnen, fallen Sie in die Anlagedienstleistungsstufe.
Diese Stufe umfasst grundlegende Finanzdienstleistungen, jedoch nur begrenzte, wie unten erwähnt:
- Finanzberatung über kostenlose Tools und ein gemeinsames Beratungsteam
- Beratungsdienste über Investitionsprüfung und Finanz- und Ruhestandsplanung
- Investment Services durch Smart Weighting und Personal Strategy Services
- Steueroptimierung, Portfolio-Rebalancing und Portfolio-Überwachung
- Portfolioimplementierung durch Exchange Traded Funds (ETFs)
Vermögensverwaltung
Diese Stufe ist für Kunden gedacht, die Personal Capital Anlagevermögen in Höhe von 200.000 bis 1 Million US-Dollar verwalten lassen. Nachfolgend finden Sie die Dienste in dieser Stufe:
- Finanzberatung: Finanzspezialisten, zwei engagierte Berater und Tools
- Beratungsdienste: Finanzplanung, Ruhestandsplanung, Investitionsprüfung, Finanzentscheidungen zu Produkten wie Aktien, Versicherungen, Eigenheim, Vergütung usw.
- Investment Services: Intelligente Gewichtung, persönliche Strategie, Portfoliomanagement wie Monitoring, Rebalancing, Steueroptimierung etc.
- Portfolioimplementierung: ETFs und einzelne Aktien
Privatkunde
Es ist die höchste Stufe von Personal Capital, die alle Dienste dieser Plattform ohne Einschränkungen nutzt. Um in diese äußerst prestigeträchtige Stufe einzutreten, müssen Sie ein Anlagevermögen von über 1 Mio. USD investieren oder verwalten. Hier sind die exklusiven Services, die Sie erwarten können:
- Finanzberatung: Spezialisten, engagierte Berater, Anlageausschuss und Tools
- Beratungsdienste: Ruhestandsplanung, Finanzplanung, Investitionsprüfung, Finanzentscheidungen, Vermögensplanung, Private-Equity-Prüfung, Hedgefonds-Prüfung und Private-Banking-Dienstleistungen
- Anlagedienstleistungen: Intelligente Gewichtung, persönliche Strategie, Portfoliomanagement wie Überwachung, Neugewichtung, Steueroptimierung usw. zusammen mit der Erstellung von Legacy-Portfolios
- Portfolioimplementierung: ETFs, einzelne Aktien, Private-Equity-Anlagen (5 Mio. $ und mehr) und einzelne Anleihen (nur bestimmte Situationen)
Preisgestaltung
Sein Preismodell bietet Ihnen unübertroffene Einsparungen im Vergleich zu allen anderen Apps für Vermögensverwaltungsdienste. Zuallererst sollten Sie wissen, dass es Ihnen Folgendes nicht berechnet, was seine Konkurrenten tun:
- Anwendungs- oder Softwareabonnementgebühr
- Einrichtungsgebühr im Voraus für Apps und Tools
- Einmalige Gebühren für Finanzsoftware
- Versteckte Gebühren
- Handelsprovisionen oder Maklergebühren
- Gebühren für Geldtransaktionen
- Nachlaufende Gebühren
Personal Capital erhebt jährliche Geldverwaltungsgebühren. Die Gebühr entspricht der Gebühr für verwaltetes Vermögen (AUM), die von den Bundes- und Landesfinanzaufsichtsbehörden in den USA vorgeschlagen wird.
Hier eine tabellarische Darstellung der jährlichen Kontoführungsgebühren (pauschal):
Jährliche VerwaltungsgebührenKontotyp: Investment Services & Wealth Management0,89 %Zuerst 1 M$ Jährliche Verwaltungsgebühren
Persönliche Kapitalsicherheitsfunktionen
Da die Plattform Live-Geldtransaktionen in Spar-, Anlage- und Wertpapierkonten abwickelt, nutzt Personal Capital die besten Sicherheitsfunktionen der IT-Branche.
Es verwendet mehrere Schichten digitaler Sicherheit in seinen Rechenzentren. Ganz zu schweigen davon, dass ein robustes Sicherheitsteam mit seinen Serverfarmen immer jede Aktivität überwacht.
Die wichtigsten Sicherheitsmaßnahmen dieser Plattform sind:
- Multi-Faktor-Authentifizierung beim Anmeldeschritt bei einem Computer oder einer mobilen App durch einen SMS-basierten Code, PIN und Fingerabdruck-Scannen
- Die AES-256-Verschlüsselung bietet eine unternehmenstaugliche Verschlüsselung von Daten während der Übertragung oder im Ruhezustand
- Mehrschichtige Schlüsselverwaltung
- Personal Capital verkauft keine Benutzerdaten an Data Miner von Drittanbietern
- Spezielles Forschungsteam für Cybersicherheit, das sich mit den neuesten Online-Finanzbetrügereien befasst
- Ein Sicherheitsprämienprogramm für freiberufliche ethische Hacker
- Partnerschaft mit den weltweit führenden Cybersicherheitsunternehmen wie VeriSign, Norton und Envestnet Yodlee
Alternativen
Bisher haben Sie die Finanzinstrumente, Funktionen, Funktionen und Gebühren der Vermögensverwaltungsdienste von Personal Capital durchgesehen. Jetzt ist es an der Zeit, herauszufinden, wie mächtig Personal Capital ist, indem Sie sich die Konkurrenten unten ansehen:
Comarch Vermögensverwaltung
Comarch ist eine Vermögensverwaltungssoftware für Kundenberater, Vermögensverwalter, Analysten und Endkunden. Es ist nur ein Tool ohne jeglichen Service, der von Experten angeboten wird. Sie müssen einen Vermögensverwalter beauftragen, um dieses Tool in Ihrem Namen zu betreiben.
Organisationen und Arbeitnehmerverbände nutzen dieses Tool hauptsächlich zur Verwaltung von Geldern und Investitionen, da diese Einheiten über interne Finanzexperten verfügen.
Hinzufügenpar
Addepar hilft Finanzberatern und Vermögensverwaltern, ihre Kunden in einem modernen Ansatz mit den folgenden Funktionen zu unterstützen:
- Visualisieren und analysieren Sie Portfoliodaten
- Markenberichte
- Portfolio-Rebalancing und Trading
- Maßgeschneidertes Rebalancing für ausgewählte Assets
- Finanzprognosen und -modellierung
Dieses Tool bietet keine direkte Vermögensverwaltung an, wird aber von Finanzmanagern und Führungskräften in dieser Branche verwendet.
Daher sollte Personal Capital Ihre erste Wahl sein, da Sie Vermögensverwaltungssoftware und -dienste über ein Abonnement erhalten.
Abschließende Gedanken
In der heutigen Welt ist Vermögensverwaltung das Gebot der Stunde. Wo immer Sie arbeiten und verdienen, verliert Ihr Geld ständig an Kaufkraft. Daher müssen Sie Ihr Geld in die richtigen Finanzprodukte investieren, um die Inflation zu überwinden.
Ganz zu schweigen davon, dass Sie mit Bedacht in sichere Finanzprodukte investieren müssen, um langfristige und kurzfristige Vermögensaufbauziele zu erreichen.
Personal Capital bietet alles, was Sie für intelligente und rentable Investitionen benötigen, bequem von zu Hause oder von der Arbeit aus. Darüber hinaus verwendet das Portal modernste Sicherheitsmaßnahmen, um Ihr Geld, Ihre Wertpapiere, Anleihen und mehr zu schützen.
Sie können sich jetzt anmelden, um die großartigen Vorteile zu genießen und für ein Auto, ein Haus, die Ausbildung Ihres Kindes oder den Ruhestand zu sparen. Sparen Sie viel und werden Sie reich!
Als nächstes können Sie persönliche Finanztools und Apps zur Vermögensverwaltung ausprobieren.