Der Cashflow ist ein wichtiger Bestandteil jedes Unternehmens, da er die Geldbewegungen in und aus einem Unternehmen misst. Es misst den Zu- und Abfluss von Zahlungsmitteln und ist ein wichtiger Indikator für die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens.
Ein angemessener Cashflow hilft dabei, finanzielle Entscheidungen zu treffen, finanzielle Probleme zu vermeiden, Wachstum und Expansion zu finanzieren, die finanzielle Stabilität zu verbessern und vieles mehr.
Der Cashflow ist entscheidend für den Erfolg und die Nachhaltigkeit eines Unternehmens. Die Überwachung und Verwaltung des Cashflows sollte ein wesentlicher Bestandteil der Finanzstrategie eines jeden Unternehmens sein.
Inhaltsverzeichnis
Was ist Betriebskapital?
Working Capital ist ein finanzieller Indikator, der die Fähigkeit eines Unternehmens bewertet, seine unmittelbaren Verpflichtungen zu erfüllen. Ein positiver Betriebskapitalsaldo zeigt an, dass ein Unternehmen über genügend Umlaufvermögen verfügt, um seine kurzfristigen Verpflichtungen zu decken.
Im Gegensatz dazu deutet ein negativer Betriebskapitalsaldo darauf hin, dass das Unternehmen Schwierigkeiten haben könnte, seinen kurzfristigen Verpflichtungen nachzukommen.
Der globale Working-Capital-Finanzierungsmarkt wird bis 2024 voraussichtlich 3 Billionen US-Dollar erreichen.
Der Cashflow ist entscheidend für die Stabilität und finanzielle Gesundheit eines Unternehmens. Ein Unternehmen mit einer starken Betriebskapitalposition kann in der Regel seinen kurzfristigen Verpflichtungen nachkommen und verfügt über die erforderlichen Ressourcen, um in Wachstum und Expansion zu investieren.
Wie berechnet man das Betriebskapital?
Die Formel zur Berechnung des Betriebskapitals:
Betriebskapital = Umlaufvermögen – Kurzfristige Verbindlichkeiten
Vermögenswerte mit einem prognostizierten Cashflow für ein Jahr werden als Umlaufvermögen bezeichnet. Beispiele hierfür sind Barmittel, Forderungen und sofort getätigte Bestandsinvestitionen.
Verpflichtungen oder Zusagen, die innerhalb eines Jahres fällig sind, werden als kurzfristige Verbindlichkeiten bezeichnet. Beispiele hierfür sind Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen, kurzfristige Kreditaufnahme, zu zahlende Gehälter und Steuerverpflichtungen.
Um das Betriebskapital zu berechnen, subtrahieren Sie also einfach die laufenden Verbindlichkeiten vom Umlaufvermögen.
Es ist wichtig zu bedenken, dass sich das Betriebskapital im Laufe der Zeit ändern kann und den Finanzstatus eines Unternehmens nicht wirklich widerspiegeln kann. Es ist einfach einer von mehreren Indikatoren, die mit anderen Finanzinformationen kombiniert werden sollten, um einen tieferen Einblick in die Finanzlage eines Unternehmens zu erhalten.
Was sind die Vorteile von Working Capital?
Das Verständnis Ihres Betriebskapitals hat mehrere Vorteile, darunter:
Verbessertes Cashflow-Management
Wenn Sie Ihr Betriebskapital verstehen, können Sie Bereiche identifizieren, in denen Sie Ihren Cashflow verbessern und Ihre Liquiditätsressourcen besser verwalten können.
Bessere Entscheidungsfindung
Wenn Sie Ihr Betriebskapital verstehen, können Sie fundiertere Entscheidungen darüber treffen, wann Sie in Wachstum investieren, wann Sie Rechnungen bezahlen und wann Sie zusätzliche Schulden aufnehmen sollten.
Verbesserte Kreditwürdigkeit
Ein positiver Betriebskapitalsaldo zeigt Kreditgebern und Investoren, dass Sie finanziell stabil sind und in der Lage sind, Ihren kurzfristigen Verpflichtungen nachzukommen, was Ihre Kreditwürdigkeit verbessern und Ihre Chancen auf eine Finanzierung erhöhen kann.
Erhöhte finanzielle Stabilität
Eine starke Betriebskapitalposition bietet Ihrem Unternehmen ein Sicherheitsnetz und hilft sicherzustellen, dass Sie über die Ressourcen verfügen, die Sie für unerwartete Ausgaben und wirtschaftliche Abschwünge benötigen.
Bessere Planbarkeit für die Zukunft
Das Verständnis Ihres Betriebskapitals hilft Ihnen, für die Zukunft zu planen, potenzielle Cashflow-Einschränkungen zu antizipieren und Entscheidungen zu treffen, die Ihnen helfen, Ihr Unternehmen langfristig auszubauen.
Betriebskapital ist für Unternehmen jeder Größe wichtig. Es bietet wertvolle Einblicke in Ihre finanzielle Gesundheit und hilft Ihnen, bessere Entscheidungen über die Verwaltung Ihrer Finanzen und das Wachstum Ihres Unternehmens zu treffen.
Was ist die Landebahn und wie hängt sie mit dem Betriebskapital zusammen?
Runway und Working Capital hängen insofern zusammen, als sie beide dazu beitragen, die finanzielle Stabilität und Fähigkeit eines Unternehmens, den Betrieb fortzusetzen, zu messen.
Runway bezieht sich auf die Zeit eines Unternehmens, bevor ihm das Geld ausgeht und es entweder mehr Kapital beschaffen oder seinen Betrieb einstellen muss. Sie wird in der Regel als die Anzahl der Monate berechnet, die ein Unternehmen mit seinem aktuellen Kassenbestand weiterarbeiten kann, vorausgesetzt, es werden keine zusätzlichen Einnahmen generiert.
Im Gegensatz dazu bewertet das Working Capital die Fähigkeit eines Unternehmens, seinen Cashflow zu kontrollieren und kurzfristige Verpflichtungen zu erfüllen. Es wird ermittelt, indem die kurzfristigen Verbindlichkeiten eines Unternehmens von seinem Umlaufvermögen abgezogen werden.
Ein positiver Betriebskapitalsaldo und ein langer Laufweg weisen beide darauf hin, dass ein Unternehmen über eine starke finanzielle Position verfügt und wahrscheinlich in der Lage ist, seinen Betrieb über einen längeren Zeitraum fortzusetzen, ohne zusätzliches Kapital beschaffen zu müssen.
Während sich das Betriebskapital jedoch auf kurzfristige Stabilität konzentriert, betrachtet Runway die längerfristige Fähigkeit, den Betrieb fortzusetzen. Beide Kennzahlen sind bei der Bewertung der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens wichtig. Zusammen bieten sie ein umfassendes Bild der Fähigkeit des Unternehmens, seine Finanzen zu verwalten und seine Geschäftstätigkeit aufrechtzuerhalten.
Jetzt diskutieren wir die Unternehmen, die Betriebskapital bereitstellen.
Capchase
Capchase ist ein Finanztechnologieunternehmen, das alternative Finanzierungsmöglichkeiten für SaaS-Unternehmen anbietet. Das Unternehmen ist auf Rechnungsfinanzierung spezialisiert und ermöglicht es Unternehmen, auf in ausstehenden Rechnungen gebundene Barmittel zuzugreifen.
Mit Capchase können Unternehmen ihre Rechnungen an Investoren verkaufen, die die erforderlichen Mittel zur Deckung ihrer Ausgaben und zur Aufrechterhaltung ihrer Geschäftstätigkeit bereitstellen.
Es bietet Unternehmen eine alternative Finanzierungsquelle, die dazu beitragen kann, die Lücke zwischen Rechnungserstellung und Zahlung zu schließen, wodurch sie Liquiditätsengpässe vermeiden und ihr Wachstum aufrechterhalten können.
Die Plattform von Capchase ist benutzerfreundlich und für Unternehmen jeder Größe zugänglich. Der Prozess des Unternehmens ist gestrafft und effizient, sodass Unternehmen schnell und einfach auf die benötigte Finanzierung zugreifen können.
Auf Deck
OnDeck ist ein technologieorientiertes Finanzdienstleistungsunternehmen, das kleinen und mittleren Unternehmen Zugang zu Kapital bietet. Das Unternehmen bietet kurzfristige Darlehen und Kreditlinien an, um Unternehmen bei der Verwaltung ihres Cashflows und der Deckung ihres Betriebskapitalbedarfs zu unterstützen.
Die Plattform von OnDeck nutzt innovative Technologien, einschließlich maschinellem Lernen und Big-Data-Analysen, um Kreditentscheidungen schnell und effizient zu treffen. Es ermöglicht dem Unternehmen, Geschäftsfinanzierungen innerhalb von Tagen statt Wochen oder Monaten anzubieten.
Zusätzlich zu seinen Kreditdienstleistungen bietet OnDeck seinen Kunden wertvolle Einblicke und Informationen über ihre Geschäftsleistung, einschließlich Daten zu Verkäufen, Cashflow und anderen wichtigen Finanzkennzahlen. Es hilft Unternehmen, ihre finanzielle Gesundheit besser zu verstehen und zu verwalten.
Fundbox
Fundbox ist ein Fintech-Unternehmen, das Betriebskapitallösungen für kleine Unternehmen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Es umfasst Kreditlinien und Rechnungsfinanzierungen, um Unternehmen dabei zu helfen, ihren Cashflow zu verwalten und ihre Geschäftstätigkeit auszubauen.
Fundbox verwendet eine proprietäre Technologieplattform, um Daten zu analysieren und Kreditentscheidungen zu treffen, und bietet Kleinunternehmern schnellen und einfachen Zugang zu Betriebskapital.
Das Unternehmen bietet auch Tools an, die Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Finanzen unterstützen, darunter ein Dashboard, das Echtzeit-Einblicke in ihren Cashflow und ihre Schuldenrückzahlung bietet.
Das Hauptziel von Fundbox ist es, kleinen Unternehmen dabei zu helfen, auf das Betriebskapital zuzugreifen, das sie für Wachstum und Erfolg benötigen. Das Unternehmen zielt darauf ab, eine einfache und bequeme Lösung für Unternehmen anzubieten, die Schwierigkeiten haben, sich die Finanzierung von traditionellen Banken und Finanzinstituten zu sichern.
Biz2credit
Biz2Credit ist ein Finanztechnologieunternehmen, das Kleinunternehmern Zugang zu einer Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen bietet, einschließlich Betriebsmitteldarlehen.
Die Betriebskapitalfunktion von Biz2Credit ermöglicht es Kleinunternehmern, einen Kredit zu beantragen, um ihren kurzfristigen Cashflow-Bedarf zu decken.
Über die Betriebskapitalfunktion von Biz2Credit können Kleinunternehmer Darlehen in Höhe von 5.000 bis 5 Millionen US-Dollar beantragen, wobei die Rückzahlungsfristen in der Regel zwischen sechs Monaten und zwei Jahren liegen. Das Kreditantragsverfahren ist schnell und einfach, wobei die meisten Kreditentscheidungen innerhalb von 24 Stunden nach Erhalt eines vollständigen Antrags getroffen werden.
Einer der Hauptvorteile der Verwendung der Betriebskapitalfunktion von Biz2Credit besteht darin, dass sie Kleinunternehmern den Zugang zu schnellen und flexiblen Finanzmitteln ermöglicht, um ihren Cashflow-Bedarf zu verwalten. Ganz gleich, ob Sie unerwartete Ausgaben decken, in Wachstum investieren oder die Gehaltsabrechnung erfüllen müssen, ein Betriebsmitteldarlehen von Biz2Credit kann dazu beitragen, dass Ihr Unternehmen über die Ressourcen verfügt, die es für den Erfolg benötigt.
Leihbaum
LendingTree ist ein führender Online-Kreditmarktplatz, der Verbraucher mit mehreren Kreditgebern verbindet. Die Plattform bietet Kreditnehmern eine einfache und bequeme Möglichkeit, Kreditoptionen zu vergleichen und das beste Angebot für Kredite für verschiedene Bedürfnisse zu finden, darunter Privatkredite, Wohnungsbaudarlehen, Autokredite und mehr.
LendingTree fungiert als Vergleichsseite, die es Kreditnehmern ermöglicht, Kreditoptionen aus einem Netzwerk von Kreditgebern, darunter Banken, Kreditgenossenschaften und Online-Kreditgeber, einfach zu vergleichen. Durch die Eingabe von Informationen über ihren Kreditbedarf können Kreditnehmer mehrere Kreditangebote von verschiedenen Kreditgebern erhalten, aus denen sie vergleichen und auswählen können.
Die Plattform bietet Zugang zu einer breiten Palette von Kreditprodukten, von unbesicherten Privatkrediten bis hin zu besicherten Wohnungsbaudarlehen und allem dazwischen.
Rohr
The Pipe ist ein Finanztechnologieunternehmen, das Unternehmen eine bessere Möglichkeit bietet, ihren Cashflow zu verwalten und auf Betriebskapital zuzugreifen. Die Plattform bietet eine Reihe von Tools und Dienstleistungen, die Unternehmen dabei unterstützen sollen, ihren Cashflow zu optimieren und die Finanzierung zu erhalten, die sie für ihr Wachstum benötigen.
Eines der Hauptmerkmale von Pipe ist das Cashflow-Management-Tool, das Unternehmen einen Echtzeit-Einblick in ihre Liquiditätslage gibt und ihnen hilft, ihre Finanzen besser zu verwalten. Das Tool lässt sich in die bestehenden Finanzsysteme eines Unternehmens integrieren und bietet Einblicke in seinen Cashflow, sodass das Unternehmen fundierte Entscheidungen über die Verwaltung seiner Finanzen treffen kann.
Zusätzlich zu seinem Cashflow-Management-Tool bietet Pipe Unternehmen auch Zugang zu Betriebskapitalfinanzierung. Die Plattform bietet flexible Finanzierungsoptionen, einschließlich revolvierender Kreditlinien, um Unternehmen bei der Deckung ihres kurzfristigen Cashflow-Bedarfs zu unterstützen.
Gründerweg
Founderpath ist ein Finanztechnologieunternehmen, das Bootstrapping-SaaS-Startups mit Betriebskapital unterstützt. Das Unternehmen bietet verschiedene Dienstleistungen wie Kundenkennzahlen, Geschäftskennzahlen, Bewertungsrechner und vieles mehr an.
Mit Founderpath können Startups auch verschiedene SaaS-Tools integrieren, die eine sehr wichtige Rolle im Arbeitsprozess spielen.
Eines der Hauptmerkmale von Founderpath ist, dass sie eine Rückzahlungsfrist von mehr als 12 Monaten mit einem Diskontsatz von nur 8 % gewähren. Es wird für die Gründer sehr hilfreich, das Kapital nach Bedarf ohne Probleme zu verwenden Rückkehr.
Es gibt keine Zwischenhändler im Prozess der Geldüberweisung. Sie müssen sich nur anmelden und einige notwendige Informationen ausfüllen, die Ihnen eine Founderpath-Punktzahl geben. Je höher die Punktzahl, desto mehr Kapital ist. Nachdem Sie die Punktzahl erhalten haben, wird Ihnen das Geld innerhalb von 24 Stunden überwiesen. Sie müssen keine Gebühren zahlen, und es werden keine Anwälte in diesem Prozess verwöhnt.
Unbedeckt
Uncapped ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Online-Kreditdienste anbietet. Das Unternehmen befasst sich mit umsatzbasierter Finanzierung, SaaS-Runaway-Darlehen, Amazon-Verkäuferfinanzierung und befristeten Darlehen.
Sie haben eine benutzerfreundliche Oberfläche, mit der Sie sich innerhalb von Minuten bewerben können, und die Entscheidung wird in weniger als 24 Stunden getroffen. Sie müssen nur eine Pauschalgebühr zahlen; Die vollen Kosten werden im Voraus auf Ihrem Bildschirm angezeigt. Es macht den Prozess problemlos.
Eines der Hauptmerkmale von Uncapped ist das Darlehen, das sie ohne Zinsen und ohne Eigenkapital in Höhe von 100.000 bis 10 Millionen US-Dollar anbieten. Es hilft Online-Unternehmen, ihr Wachstum zu beschleunigen, ohne das Betriebskapital zu belasten. Dieses Unternehmen hilft Unternehmen mit einem Online-Modell und ist seit mehr als sechs Monaten im Geschäft mit einem monatlichen Umsatz von 100.000 $ oder mehr.
Clearco
Clearco ist ein Finanztechnologieunternehmen, das digitale Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an, darunter Debitkarten, Girokonten und Geldüberweisungen.
Eines der Hauptmerkmale von Clearco ist, dass sie feste Zahlungen leisten, dh die Zahlungen erfolgen ohne Zinseszins, und die wöchentlichen Zahlungen erhöhen sich nicht mit dem Rückzahlungsprozess.
Clearco möchte das Banking für Verbraucher zugänglicher und bequemer machen, indem es eine moderne, benutzerfreundliche Plattform anbietet, auf die von einem Smartphone oder Computer aus zugegriffen werden kann.
Das Unternehmen bietet auch Tools, mit denen Benutzer ihre Finanzen verwalten und fundierte finanzielle Entscheidungen treffen können. Die Mission von Clearco ist es, seinen Kunden eine einfache, transparente und erschwingliche Alternative zum traditionellen Bankgeschäft anzubieten.
Abschluss
Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass das Konzept des Betriebskapitals der Interpretation unterliegt und von verschiedenen Personen, Unternehmen und Finanzexperten unterschiedlich betrachtet werden kann.
Das Working Capital misst die kurzfristige finanzielle Gesundheit eines Unternehmens und kann sowohl aus quantitativer als auch aus qualitativer Sicht bewertet werden. Während einige ein hohes Betriebskapital als positives Zeichen für die Stabilität eines Unternehmens ansehen, sehen andere es als Hinweis auf Ineffizienz bei der Verwaltung von Ressourcen.
Meiner Meinung nach ist ein Gleichgewicht zwischen ausreichend Betriebskapital zur Deckung kurzfristiger Verpflichtungen und der Maximierung des Einsatzes von Mitteln für Wachstumschancen die ideale Situation.
Die angemessene Höhe des Betriebskapitals variiert jedoch zwischen den Branchen und hängt von verschiedenen Faktoren ab, darunter der Größe des Unternehmens, dem Betriebszyklus und der Stabilität seiner Einnahmequellen.
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