Krypto-unterstützte Finanzprodukte wie Krypto-Indexfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs) haben ihr Potenzial bewiesen, die engmaschige Welt der zentralisierten Finanzen zu stören.
Die Blockchain-Technologie, die Kraft hinter Kryptowährungen, ist den Anlegern immer wieder in den Sinn gekommen. Kryptowährungen drängen auf die globalen Finanzmärkte und versprechen eine disruptive Verschnaufpause auf den Finanz- und Geldmärkten, indem sie die Macht der Dezentralisierung verkaufen.
Obwohl sie das Potenzial haben, ein profitables Geschäft aufzubauen, ist das Problem, dass es nicht möglich ist, „in Kryptowährung zu investieren“, wie Sie es an der Börse über Gesamtmarktindexfonds tun würden.
Die Akteure an der Börse waren lange Zeit skeptisch oder zu beschäftigt, um das „Versprechen der Veränderung“, das Kryptowährungen vorsahen, zu durchschauen. Die meisten versäumten es, das aufkommende Potenzial von Krypto zu erkennen, ein modernes Finanzprodukt zu werden, das sie verpacken könnten. Es ist zwar möglich, in bestimmte Krypto-Token zu investieren, aber das Halten diversifizierter Krypto-Vermögenswerte in Ihren regulären Makler- oder sogar Rentenkonten ist nicht die einfachste Sache.
Für Interessierte bleibt die Auswahl aus über 2.000 verschiedenen Arten von Kryptowährungen ein Albtraum. Investieren Sie in große Coins wie Bitcoin und Ethereum oder wählen Sie die kleineren? Das liegt daran, dass niemand sagen kann, welche Krypto-Assets in Zukunft bullish oder bearish sein werden. Krypto-Indexfonds und ETFs bieten potenziellen Anlegern die Möglichkeit, auf den gesamten Markt zu setzen.
Während Finanzunternehmen beginnen, dieses aufstrebende Produkt für potenzielle Investoren zu verpacken, wird unser umfassender Leitfaden das Thema Krypto-Indexfonds und ETFs und alles, was Sie darüber wissen müssen, analysieren.
Inhaltsverzeichnis
Was ist ein Krypto-Indexfonds?
Ein Krypto-Indexfonds ist ein Anlageinstrument, das es Benutzern ermöglicht, über ein diversifiziertes Kryptowährungsportfolio zu verfügen. Indem Anlegern die Möglichkeit gegeben wird, eine Gruppe von Kryptowährungen anstelle eines einzelnen Krypto-Assets auszuwählen, ermöglichen Krypto-Indexfonds den Benutzern, das Risikoniveau zu verringern, da sie es auf die verschiedenen Assets verteilen. Das ist so, als würde man auf allen Seiten spielen, um schließlich die Nase vorn zu haben.
Die Investition in Krypto-Indexfonds kann mit einer Investition in den gesamten Aktienmarkt verglichen werden, anstatt Aktien von einzelnen Unternehmen zu kaufen. Die Fondsmanager kaufen einen ähnlichen Anteil aller Aktien im Index. Wenn Sie eine solche Strategie anwenden, spekulieren Sie auf die Performance des gesamten Marktes, anstatt sich auf die Aktien eines Unternehmens zu verlassen.
Wenn du zum Beispiel ein Fan von Aktien von Technologiegiganten wie Apple, Facebook oder Microsoft bist, solltest du besser alle drei kaufen, damit du immer noch durch den Rest gedeckt bist, wenn der Kurs einer fällt.
Wie Crypto-Index-Fonds funktionieren
Die Idee hinter Indexfonds ist es, mit minimalen Kosten ein unkompliziertes Anlageprodukt zu schaffen, das den Nutzern hilft, eine hohe Kapitalrendite zu erzielen und gleichzeitig die Risiken im Umgang mit einzelnen Kryptowährungen zu vermeiden. Der Indexfonds verfolgt die Performance, den Preis und die Kapitalisierung verschiedener Variablen einer Gruppe von Kryptowährungen, ähnlich dem S&P 500-Index.
Die Fondsmanager verwenden die in der Blockchain verfügbaren Daten, um die Wertentwicklung einer beliebigen Gruppe von Kryptowährungen mithilfe eines automatisierten Indexierungsprozesses zu berechnen, wodurch die Möglichkeit menschlicher Eingriffe, Willkür oder Fehler ausgeschlossen wird.
Fonds verwenden die in der Blockchain-Domäne verfügbaren Daten, um den Leistungsindex jeder Kryptowährungsgruppe transparent zu berechnen. Der gesamte Indizierungsprozess ist mit minimalem Spielraum für menschliche Fehler, Willkür oder Eingriffe automatisiert. Die von verschiedenen Kryptowährungs-Indexfonds angebotenen Token repräsentieren die Anteile des Anlegers an den Fonds. Indexfonds werden über dedizierte Server verwaltet, die Blockchain-basierte Smart Contracts verwenden.
Die Auswirkungen auf die Kryptoindustrie
Krypto-Indexfonds können für Krypto-Investoren auf folgende Weise von Vorteil sein:
Angebotsdiversifikation
Im Gegensatz zu anderen finanziellen Vermögenswerten ist die Vorhersage des Preises von Kryptowährungen aufgrund ihrer Preisvolatilität eine Herausforderung. Infolgedessen muss jeder Investor, der versucht, die Performance eines einzelnen digitalen Vermögenswerts zu analysieren, bevor er eine Investitionsentscheidung trifft, viel Arbeit leisten.
Wenn Sie sich für einen Krypto-Indexfonds entscheiden, können Sie eine Vielzahl von Kryptowährungen in einem einzigen Kauf kaufen. Sie können ein diversifiziertes Portfolio aufbauen und so Ihre Kapitalbasis erhöhen. Da Indexfonds automatisiertes Tracking verwenden, können Sie sicher sein, dass Ihre Vermögenswerte sicher sind, da sie folgen und indexieren.
Gewinnen Sie neue Investoren
Es gibt immer noch Zweifel an der Sicherheit von Krypto-Investitionen für Millionen potenzieller Investoren, die noch neu in der Blockchain-Welt sind. Krypto-Indexfonds bieten skeptischen potenziellen Anlegern einen weniger riskanten Grund, in Kryptowährungen zu investieren. Anleger müssen sich nicht den Kopf zerbrechen, um einzelne Vermögenswerte zu analysieren, sondern werden über einen einzigen Fonds in verschiedene Kryptowährungen investiert. Das macht es dann Anfängern leichter, sich in die Krypto-Sphäre wagen zu wollen.
Popularität steigern
Trotz der Kinderkrankheiten, wie z. B. der Volatilität, mit denen der Sektor konfrontiert ist, ist es offensichtlich, dass viele Finanzinstitute bereits das volle Potenzial von Kryptowährungen erkennen. Aus diesem Grund legen führende Institutionen bereits ihre Krypto-Indexfonds auf.
Die wachsende Zahl neuer Indexfonds, die digitale Vermögenswerte als transparente Option verkaufen, die sich von anderen inflationären und manipulativen Optionen unterscheidet, hat in letzter Zeit die Popularität von Krypto erhöht. Während verschiedene Parlamente und Finanzinstitute Vorschriften und Benchmarking diskutieren, besteht jede Möglichkeit, dass Investitionen in Krypto-Indexfonds bald zugänglicher und anfängerfreundlicher werden.
Vorteile der Investition in Krypto-Indexfonds 👍
Warren Buffet hat einmal Indexinvestitionen als sinnvolles Finanzinstrument für Anleger bezeichnet. Das Gleiche gilt für Krypto-Indexfonds, wenn man die Vorteile einer Investition in einen berücksichtigt. Sie beinhalten:
Kosteneffizient
Da Fondsmanager Indizes nachahmen, sind die mit Krypto-Indexfonds verbundenen Gebühren im Vergleich zu anderen verfügbaren Optionen relativ niedriger. Da Fondsmanager wahrscheinlich seltener mit Vermögenswerten handeln, werden die anrechenbaren Provisionen und Transaktionsgebühren reduziert.
Diversifikation
Krypto-Indexfonds verteilen die Anlegerrisiken breit, indem sie ihnen ermöglichen, in verschiedene Kryptowährungen zu investieren. Die Investition in einen Indexfonds setzt Sie verschiedenen Krypto-Assets aus. Anstatt verschiedene Kryptowährungen zu recherchieren und zu kaufen, müssen Sie nur einen glaubwürdigen Investmentfonds für ein größeres Gewinnpotenzial auswählen.
Einfachere Entscheidungsfindung
Die Investition in einen Krypto-Indexfonds erspart Ihnen die Mühe, die Performance eines bestimmten Krypto-Assets vorherzusagen. Anstatt sich auf eine bestimmte Kryptowährung zu konzentrieren, hilft die Entscheidung für einen mit verschiedenen Krypto-Assets gefüllten Korb, die emotionale Investition zu reduzieren, da Sie nicht an eine bestimmte Kryptowährung gebunden sind.
Vorhersagbare langfristige Renditen
Im Gegensatz zu einzelnen Kryptowährungen, die möglicherweise keine Renditen garantieren, können sich Anleger in Krypto-Indexfonds langfristig auf einige Renditen verlassen. Die durch Diversifikation erzielten stetigen Erträge federn Anleger schnell gegen tiefe Verluste ab.
Nachteile der Investition in Indexfonds 👎
Einige Nachteile der Investition in Krypto-Indexfonds sind die folgenden:
Kleinere Gewinne
Das Vorhandensein von Kryptos mit schlechter Performance in Ihrem Portfolio könnte Ihre Renditen leicht schmälern. In einigen Fällen könnten Sie im Vergleich zu anderen aggressiven Formen von Kryptowährungsinvestitionen verzögerte Gewinne erleben.
Weniger Kontrolle
Die Krypto-Indexfondsmanager sind dafür verantwortlich, die Krypto-Assets auszuwählen, die sie zu einem bestimmten Zeitpunkt für am besten halten. Infolgedessen können Sie Ihrem Portfolio keine Kryptowährungen entfernen oder hinzufügen.
Zutrittsschranke
Während einige Krypto-Indexfonds keine Mindesteintrittsanforderungen stellen, haben die meisten einen beträchtlichen Ausgangspunkt, der potenzielle Investoren leicht abschrecken könnte.
Was sind Exchange Traded Funds (ETFs)?
Ein Blockchain-ETF ist ein Investmentfonds oder -produkt, das auf einem zugrunde liegenden Krypto-Asset basiert. Blockchain-ETFs sind darauf spezialisiert, in Krypto-Assets zu investieren, die Aktien von Unternehmen in den Blockchain- oder Krypto-Handelsaktivitäten ähneln. Blockchain-ETFs müssen nicht unbedingt in Unternehmen investieren, die sich ausschließlich mit Kryptowährungen befassen.
Wenn Sie sich als Anleger in einen börsengehandelten Fonds einkaufen, kaufen Sie sich in die zugrunde liegenden Vermögenswerte ein. Infolgedessen qualifizieren Sie sich für einen Teil der Gewinne, die sich aus dem Wachstum des zugrunde liegenden Vermögenswertes im Verhältnis zum Wert Ihrer Anlage ergeben. Beachten Sie jedoch, dass Sie als Anleger in einen ETF den zugrunde liegenden Vermögenswert nicht wie Aktien besitzen. ETFs werden auf ETF-Märkten gehandelt, ähnlich wie Aktien an der Börse gekauft und verkauft werden.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es einen Unterschied zwischen Blockchain-ETFs und Bitcoin- oder Ethereum-ETFs gibt. Während Blockchain-ETFs auf dem Wert der Blockchain-Technologie basieren, basieren Krypto-ETFs auf dem Wert einer bestimmten einzelnen Kryptowährung, sei es Bitcoin oder Ethereum.
Während Blockchain-ETFs die Aktien von Unternehmen verfolgen, die in die Technologie investiert haben, verfolgt ein Krypto-ETF den Wert des jeweiligen Krypto-Assets. Derzeit gibt es genaue Vorschriften zur Legalität von Blockchain-ETFs, während ETFs in den meisten Ländern immer noch mit den Aufsichtsbehörden in Konflikt geraten.
Wie funktioniert ein Krypto-ETF?
Im Gegensatz zu den traditionellen ETFs, die den zugrunde liegenden finanziellen Vermögenswert vollständig besitzen, unterscheiden sich Krypto-ETFs, da sie die Krypto-Aktien, Krypto-Währungs-Futures oder andere kryptowährungsbasierte Instrumente besitzen. Krypto-ETFs funktionieren, indem sie die Preisbewegungen der zugrunde liegenden Krypto-Assets nachahmen.
Krypto-ETFs sind derzeit nicht zugelassen, um tatsächliche Kryptowährungen zu halten, da viele Aufsichtsbehörden sie immer noch für zu riskant halten. Infolgedessen können sie eine Kombination aus Kryptoaktien, Optionen oder Futures haben, die im Kryptowährungssektor involviert sind.
Da ETFs jedoch nicht unbedingt Kryptowährungen halten, gibt es bestimmte Zeiten, in denen ihre Bewegungen möglicherweise nicht mit dem zugrunde liegenden Krypto-Asset übereinstimmen. In den meisten Fällen spiegeln die ETFs Krypto-Derivate wider, nicht die Krypto-Assets selbst.
Wie der Wert von Krypto-ETF bestimmt wird
Der Nettoinventarwert von Krypto-ETFs wird anhand der Echtzeitberechnung der zugrunde liegenden Vermögenswerte ermittelt. Da die Preisschwankungen des ETF vom Preis des zugrunde liegenden Krypto-Assets beeinflusst werden, können Sie davon ausgehen, dass sein Preis den Preis des Assets widerspiegelt. Alle ETFs erklären die genaueren Details, wie sie ihre Bewertung berechnen, und daher wird Anlegern empfohlen, den Prospekt sorgfältig zu lesen, wenn sie einen Beitritt in Betracht ziehen.
Vorteile von Krypto-ETFs 👍
Es gibt mehrere Vorteile, die mit der Investition in Krypto-ETFs verbunden sind, wie zum Beispiel:
Exposition gegenüber Kryptowährung außerhalb von Börsen
Vor ETFs waren unregulierte und riskante Krypto-Börsen die einzige Möglichkeit, mit Krypto-Investitionen zu interagieren. Krypto-ETFs bieten jetzt die Möglichkeit, sich abseits von Börsen mit Bitcoin zu beschäftigen.
Keine Sicherheitsprobleme
Sicherheits- und Speicherprobleme waren heiße Themen in der Krypto-Sphäre, wobei Geschichten über Betrug Schlagzeilen machten. Bei ETFs müssen Anleger den zugrunde liegenden Vermögenswert jedoch nicht direkt halten, wodurch das Diebstahlrisiko eliminiert wird. Infolgedessen müssen Sie sich nie Sorgen machen, Ihre Krypto-Wallet-Adresse zu vergessen oder zu verlieren.
Klarere steuerliche Auswirkungen
Es besteht Unklarheit bezüglich der steuerlichen Auswirkungen, wenn Sie Kryptowährungen besitzen, und der Gewinne, die Sie beim Handel mit ihnen erzielen. Steuergesetze sind jedoch expliziter, wenn es um ETFs geht.
Es gibt mehr Fragen als Antworten zu den steuerlichen Auswirkungen der Kryptowährung und den Gewinnen, die durch den Handel mit diesen digitalen Vermögenswerten erzielt werden. Steuergesetze werden jedoch gekürzt und ausgetrocknet, und das sind die Gesetze, die die mit diesen Fonds verbundenen Steuern regeln.
Nachteile bei der Investition in Krypto-ETFs 👎
Wie alle guten Dinge im Leben gab es an den Finanzmärkten noch nie ein so perfektes Anlageinstrument. Die folgenden Nachteile einer Investition in Krypto-ETFs sind:
Fehlende Regulierung
Während Krypto-Futures reguliert sind, sind es Kryptowährungen wie Bitcoin nicht. Der Mangel an Regulierung war Krypto-Assets ein Dorn im Auge, und dies wirkt sich leicht auf jede damit verbundene Investition aus, wenn die Anleger auf die Währung sauer sind.
Hoch spekulativ
Kryptowährungen und die Blockchain sind relativ neue Technologien. Während sie eine Veränderung im weltweiten Währungssystem versprochen haben, gibt es hier und da Probleme, an denen noch gearbeitet wird, bevor sie sich einer breiten Akzeptanz erfreuen können. Aus diesem Grund ist die Investition in Krypto-ETFs immer noch hochspekulativ.
Volatilität
Kryptowährungen sind sehr volatil, was einem höheren Risiko entspricht.
Höhere Gebühren
Während bei Investmentfonds im Allgemeinen einige Verwaltungsgebühren anfallen, erheben kryptobasierte ETFs etwas höhere Gebühren als normale ETFs.
Keine Dividenden
Kryptowährungen sind keine Unternehmen, und als solche können Sie nicht erwarten, dass Dividenden Teil Ihrer Kapitalrendite sind.
Mangelnde Diversifikation
Krypto-ETFs sind nur für bestimmte Krypto-Futures spezifisch. Im Gegensatz zu herkömmlichen ETFs, bei denen Sie in eine breite Palette von Wertpapieren oder einen ganzen Marktindex investieren können, können Sie bei der Wahl eines Bitcoin-ETFs nicht über andere Finanzanlagen streuen.
Sollten Sie in Krypto-Indexfonds und ETFs investieren?
Bei der Investition in Krypto-Indexfonds oder ETFs gibt es keine allgemeingültige Antwort. Während Krypto-bezogene Investitionen ein erhebliches Gewinnpotenzial bieten, besteht aufgrund der Volatilität von Krypto-Assets auch ein Risiko. Was das Investieren angeht, sind Sie jedoch ein guter Kandidat, wenn Sie jung oder stark genug sind, um alle mit kryptobezogenen Investitionen verbundenen Risiken zu tolerieren.
Dem primären Krypto-Indexfonds oder ETF-Investor macht es nichts aus, in Krypto-Assets zu investieren, ohne die Assets unbedingt in seinem Portfolio zu halten. Da Krypto-Indexfonds und ETFs gerade erst auf den Markt kommen, freuen sich viele Krypto-Enthusiasten, die glauben, dass sie das Geld der Zukunft sind, ihren Obergrenzen noch eine weitere Feder hinzuzufügen.
Da niemand sagen kann, was die Zukunft bringt, zeigt die Geschichte, dass es für diejenigen, die in den frühen Tagen investieren, ein großes Gewinnpotenzial gibt. Wenn Sie sich jedoch entscheiden, in Krypto-Indexfonds oder ETFs zu investieren, recherchieren Sie, erwerben Sie Kenntnisse über Kryptos und berechnen Sie die potenziellen Risiken. Am wichtigsten ist, dass Sie Ihre Investition auf Beträge beschränken, die Sie gerne verlieren, wenn die Dinge schief gehen.